北京
案例一：小密支行成功拦截一起冒充公检法电信诈骗
2026年7月3日，会昌农商银行小密支行支行成功拦截一起冒充公检法电信诈骗，为客户挽回资金损失2.8万元。当日一位客户到网点办理大额转账，全程保持陌生通话、神情慌张，对资金用途含糊其辞，并声称系“公安办案、要求保密”。网点工作人员凭借丰富反诈经验，敏锐识别客户疑似遭遇冒充公检法诈骗，立即暂停业务、耐心劝阻。鉴于客户已被深度洗脑、执意转账，网点迅速启动警银联动，邀请派出所民警到场联合宣教，现场拆解诈骗套路，告知公检法机关绝不会电话办案、线上转账验资。客户最终幡然醒悟，放弃转账操作。本次成功拦截，充分体现我行一线员工严格落实大额资金“四问一告知”制度，有效筑牢柜面反诈第一道防线。下一步，我行将持续强化厅堂反诈排查，常态化开展客户反诈提醒，切实守护群众资金安全。
案例二：高排支行成功拦截一起贷款刷流水涉诈风险交易
2026年7月11日，会昌农商银行高排支行成功堵截一起“贷款刷流水”涉诈转账风险，及时防范客户沦为跑分帮凶。当日客户至网点办理转账业务，自述因网络申请低息贷款，被对方以“银行卡流水不足、需要刷流水提升额度”为由，要求接收资金后立即转出。网点工作人员核查发现客户账户资金快进快出、交易异常，符合涉诈跑分典型特征。工作人员当即叫停业务，向客户详细讲解“刷流水、借卡走账”属于违法帮信行为，账户资金大概率为诈骗涉案资金。经过警示教育，客户充分认识风险危害，终止转账操作。本次排查有效规避了客户涉案风险，遏制涉诈资金流转。我行将持续加强对新开账户、长期休眠账户、快进快出异常交易的监测排查，严防“两卡”风险，压实基层反诈履职责任。
案例三：周田支行成功拦截一起中老年虚假投资理财诈骗
2026年7月20日，会昌农商银行周田支行成功拦截一起高额回报虚假理财诈骗，为老年客户守住养老资金3.5万元。当日老年客户前来网点支取定期存款，准备投入网络陌生“私募理财项目”，称微信群“导师”承诺短期超高收益。工作人员核查发现该平台无任何金融监管资质，属于典型虚假投资理财诈骗。针对老年客户风险识别弱、易被高收益洗脑的特点，网点人员耐心宣讲近期高发理财诈骗案例，揭露诈骗分子先小利诱导、后期卷款跑路的惯用套路，成功打消客户投资念头。我行持续聚焦老年群体反诈重点，针对性强化厅堂取款、转存、理财类业务风险提示，精准堵截高发诈骗，切实守护老年客户财产安全。
责 编丨赵姗 王丽娟 王媛 张炜
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