上海
近日，上海警方对利用旅游名义实施非法吸收公众存款的犯罪团伙展开集中打击。这类案件的典型操作模式是：以免费或低价旅游为诱饵，吸引中老年人参与，途中通过宣讲会、推介会等方式，推销带有投资返利性质的旅游套餐或理财产品，承诺保本付息、高额回报，实质是在没有金融资质的情况下向社会公众吸收资金。
那么，利用旅游名义的非吸案，涉案人员到底怎么判？不同角色有什么差异？家属该怎么办？
利用旅游名义的非吸案，常见套路是什么？
第一步：免费旅游引流
以免费一日游、低价周边游为噱头，通过派发传单、名片等方式，重点吸引50岁以上的中老年人参与。
第二步：途中宣讲洗脑
旅游大巴或休息期间，讲师、业务员召开小型推介会，宣称公司实力雄厚，推出定制旅游套餐或旅游投资项目，客户可以不出游，将款项作为投资理财，承诺按期返利、保本付息。
第三步：高息诱惑投资
年化收益率通常高达7.5%至20%，远超银行理财。部分套餐承诺5个月即可返还本金并获得额外收益。
第四步：新钱养旧钱
实质是借新还旧的资金池模式，需要不断有新客户投钱，老客户才能拿到返利。
非法吸收公众存款罪的量刑分为三档：
数额较大，个人吸收资金20万以上 / 对象30人以上 / 损失10万以上，单位吸收资金100万以上 / 对象150人以上 / 损失50万以上，三年以下有期徒刑或拘役，并处或单处罚金
数额巨大，个人吸收资金100万以上 / 对象100人以上 / 损失50万以上，单位吸收资金500万以上 / 对象500人以上 / 损失250万以上，三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金
数额特别巨大，个人吸收资金5000万以上，单位吸收资金2.5亿以上，十年以上有期徒刑，并处罚金。
不同角色怎么判？这类案件通常是公司化、层级化运作，不同角色的刑期差异极大。
主犯（公司实控人、核心管理层、业务总监）
对全案金额负责。如果涉案金额巨大（如数亿乃至数十亿元），且具有非法占有目的（明知无力兑付仍继续吸收），可能被认定为集资诈骗罪，刑期可达十年以上有期徒刑乃至无期徒刑。
团队经理、区域负责人、讲师
对所负责团队或业务范围内的金额负责。量刑通常在三至十年区间。如果有自首、退赃、认罪认罚等情节，可争取降档轻判。
普通业务员、基层员工
这是争取从轻处罚空间最大的一类。根据法律规定，从犯应当从轻、减轻或者免除处罚。
家属现在该做什么？
家人因涉嫌非吸被上海警方带走，黄金37天（刑事拘留最长30天+审查批捕7天）是关键窗口期。家属需尽快委托专业刑事律师，由于非吸案件涉及金融审计数据的核减、主从犯的区分、数额升格的阻击等复杂问题，需要熟悉上海司法实践的金融刑辩律师介入。律师在侦查阶段可以做：会见当事人、了解案情、确认有无自首立功等从轻情节、申请取保候审、向检察院提交不予批捕意见。
非吸案件中，退赃退赔是争取从轻、缓刑甚至不起诉的重要筹码。但退赃金额的认定有讲究，应主要退还当事人个人实际获得的违法所得（工资、提成等），而非对全案未兑付金额负责。具体退多少、何时退，家属可以在律师指导下进行。
黄金37天稍纵即逝，早一步委托专业律师介入，就多一分争取取保候审和从轻处罚的可能。尤其是对于仅负责基层工作的业务员，及早争取从犯认定、策划退赃方案，直接关系最终的判决结果。
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