海南
为切实守护群众财产安全，防范电信网络诈骗风险，邮储银行三亚市分行坚持反诈工作常态化、精细化，以网点厅堂常态化宣传为基础，扎实推进反诈“五进”全域宣传，全面提升群众反诈防骗能力。同时依托一线员工监测资金异常、跟进处置系统预警信息的防控模式，精准排查阻断涉诈交易，反诈工作成效显著。2026年上半年，该行累计成功拦截涉诈资金600余万元，得到了市131机制办的表扬，切实守住了群众的金融“钱袋子”。
一、开展全域反诈宣传，强化人防预警联动
日常工作中，该行常态化开展全域反诈宣传。以各网点为宣传主阵地，通过海报机滚动播放诈骗案例、物料展示、厅堂一对一讲解等方式普及反诈知识；同时通过进社区、进乡村、进企业、进校园、进家庭，针对老人、务工人员、村民、学生等易受骗群体开展定向宣讲，引导群众树立“不轻信、不透露、不转账”的反诈意识，推动反诈宣传全域覆盖、深入人心，切实提升全民防诈拒诈能力。在业务风控方面，严格落实大额取现、异常转账等重点业务核查要求，对用途不明、高频转账的客户主动提醒、细致问询。密切跟进业务系统推送的风险预警线索，快速甄别交易风险。对疑似涉诈交易，第一时间劝阻客户转账，核实交易背景与资金用途，讲明诈骗风险，精准阻断涉诈资金流转。
二、强化网点反诈风控，普及反诈防范要点
常态化的反诈培训与严格的风控机制，有效提升了网点员工的风险识别和应急处置能力，近期该行成功处置多起涉诈风险拦截事件。在日常柜面业务办理过程中，工作人员通过核实大额取款、跟进系统预警线索，敏锐发现客户可能遭遇电信诈骗，及时叫停可疑资金操作，耐心开展风险警示和反诈科普，成功劝阻疑似受骗客户，精准阻断涉诈资金流出，切实为群众守住了财产安全。
结合反诈案例，邮储银行三亚市分行梳理总结当前高发诈骗套路及核心防范要点，帮助群众精准识骗、防骗。当前金融诈骗高发类型主要分为四类：一是虚假客服退款、取消会员诈骗，骗子冒充电商、物流客服，以退款、解冻、理赔、取消会员为由诱导开启屏幕共享，远程操控盗刷；二是冒充公检法、医保、社保、民政等工作人员，谎称老年人涉案医保冻结、养老补贴申领等，要求配合调查，诱导转账验资；三是刷单返利诈骗，以小额返利为诱饵，后续以联单、解冻为名骗取大额资金；四是虚假理财诈骗，依托非法平台鼓吹高收益零风险，诱导投资后卷款失联。
针对以上骗局，该行提醒广大市民坚守反诈核心准则：始终牢记陌生来电不轻信、未知链接不点击、个人信息不泄露、转账汇款多核实；拒绝网络陌生人的高收益理财推荐，认清无风险高回报均为骗局；公检法机关无线上办案、转账验资的执法流程；所有退款、理赔、资金解冻、取消会员操作，务必通过官方渠道核实，切勿开启屏幕共享或私下转账；主动下载国家反诈中心APP，开启来电预警，筑牢个人反诈屏障。
下一步，邮储银行三亚市分行将持续压实金融反诈主体责任，持续优化线下全域宣传模式，强化柜面风控、深化警银联动，常态化普及反诈知识，切实提升群众防骗能力，全力守护广大客户的金融财产安全。
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