老人600万积蓄瞬间穿越到千里之外的黄金市场

来源：市场资讯

　　来源：新黄河

　　600万的积蓄，转出去没几分钟，就从所谓的投资账户“穿越”到了1400多公里外的深圳水贝黄金珠宝市场，变成了沉甸甸的金条。

　　一条黄金洗钱通道，电诈赃款进去，金条出来，凿掉编号，瞬间就“洗”得干干净净。家住浦东的杨先生，就是这条黑色链条上的受害者之一。

　　600万，说没就没了

　　年过六旬的杨先生怎么也没想通，自己大半辈子攒下的近600万，怎么就没了。

　　三个月前，他在网上刷到一条推荐炒股的帖子，加了一个叫“漫漫”的投资老师的微信。漫漫把他拉进了一个微信群，群里不仅有人讲炒股知识，还有不少外币、虚拟货币的投资介绍，晒出来的收益高得吓人——翻倍都是常事。

　　聊了两个多月，杨先生彻底放下戒心。这时，漫漫给他发了一个国内企业账户，说把钱打过去，她会帮忙操作，过几天连本带利还回来。

　　就这样，在不到一个月的时间里，杨先生前前后后转了594万。可当最后一笔钱转出去后，漫漫就再也联系不上了。

　　杨先生赶紧报警，但他不知道，他的钱早就不在这个“投资”账户里了，而是直接打进了深圳水贝市场一家金店的账户中。

　　深圳水贝的“大单子”

　　深圳水贝，全国规模最大、产业链最完善的黄金珠宝产业集聚区，每天上千亿资金在这里流通。

　　就在杨先生第一次转账的16天前，专门做黄金买卖中介的郑某和林某，走进了当地一家金店老板张某的办公室，带来了一个大单子。

　　他们号称要买两吨黄金，用作潮州商会会员单位的年底分红，首批就要购入85块一公斤重的金条。

　　张某在这一行做了很多年，而眼前这两人都是熟人介绍的中间商，于是他应承了下来。

　　几天后，中介带着一个自称邹某的人来签合同，邹某掏出厚厚一叠的授权书，说自己受这31家公司委托来买黄金。

　　可负责接待的金店店员却越看越不对劲——眼前的人跟身份证上的邹某完全不一样，年龄也差了一大截。这伙人被店员拒绝后，下午这伙人又带了一个人来，说这才是邹某本人，店员一看，还是不像，便赶紧给老板张某打电话汇报。

　　这个时候，中介郑某也急了，直接给张某打电话，打包票说这就是本人，只是吃胖了。

　　张某听闻也就没有追问下去，随后亲自拍板签了合同。而这一天距离杨先生第一次转账，还有7天。

　　金库门口的“接货人”

　　合同签了，但买家也没着急提货，像是在伺机等待着什么。

　　直到7天后——也就是杨先生第一次转账的那天，买家突然派人来，说要马上付款，马上取货。

　　按照正常流程，金店员工去仓库取金条，拿回店里后再交给买家。可这一伙人却特别着急，专门派人跟着员工直接到金库门口等着。员工一出来，他们立马把金条拿走，一刻都不耽误。

　　陈某就是这些取货人之一。他说自己是老乡黄某叫过来的，取一次货拿个三五百块辛苦费。

　　陈某把金条交给黄某后，黄某用锤子把金条上的编号敲掉，随后接着电话一路小跑，消失在水贝的街头，等再回来的时候，金条已经不知去了哪里。

　　不到两周，近4000万交易量

　　交易一笔接一笔地进行着。

　　中介郑某和林某按照黄金的克数收好处费，每克3到4毛钱，郑某说，这就只是个感谢费，前前后后拿了一万一千九。可这钱收的到底是什么，大家心照不宣：中介就是给金店老板做担保的，介绍的客户，钱虽然来路不正，但不会黑吃黑。

　　到了第四次交易，洗钱团伙的黄某声称中介加价太多，直接跳过中介和张某做起了生意。短短七天时间，交易总金额就将近4000万。

　　要知道，在案发前两个月，这家金店总共也才做了两百多万的生意，而这十天里却成交了三千多万，这个异常引起了有关部门的注意。

　　第七天下午，金店的账户被冻结了。黄某安慰张某，向他保证钱一定会退回来的，让他放心。

　　可这一次，黄某说错了。

　　“行业惯例” 不是违法犯罪的挡箭牌

　　案发后，黄某、陈某、郑某、林某都被抓了，那个冒名顶替邹某的人也落网了。

　　至此，这个产业链式的洗钱团伙彻底暴露：他们雇“卡农”来注册空壳公司、冒名顶替的假授权人、牵线担保的中介、在现场指挥和跑腿的取货人，迅速转移黄金，分工明确，环环相扣。

　　金店老板张某一直声称，自己对此毫不知情，但事实真的如此吗？

　　检察官在审查中发现，张某身上的疑点太多了。他既没有尽报告义务，还为他们遮掩。按照反洗钱法，金店属于特定非金融机构，有客户尽职调查的义务，发现可疑交易应该上报。店员敏锐地发现了疑点并告知了老板张某，但张某却还是睁一只眼闭一只眼把交易做了，他辩解到，水贝都是这么干的，这是行业惯例。

　　可这所谓的“行业惯例”，从来都不是违法的挡箭牌。大额购金行为必须审查资金来源。张某不是不知道，只是抱有侥幸心理，假装不知道。

　　最终，金店老板张某因掩饰、隐瞒犯罪所得罪被判处有期徒刑三年九个月，并处罚金人民币二万元；洗钱团伙的黄某及中介林某、郑某等人，也分别被判处三年四个月至三年七个月不等的有期徒刑。