山东
民生银行烟台分行结合反诈宣传资料及典型涉企诈骗案例，发布专项风险提示，面向小微企业经营者、个体工商户及广大市民开展反诈科普，旨在严防对公账户被不法分子利用，沦成为电信网络诈骗和洗钱犯罪的工具。
随着反诈宣传的持续推进，不少群众逐渐形成认知误区，普遍认为资金转入对公账户等就代表交易正规、安全。不法分子正是精准抓住这一心理，大肆实施电信网络诈骗。当前大量诈骗案件表明，对公账户已成为接收诈骗赃款、转移非法资金的重要渠道，许多企业和群众因此蒙受巨大经济损失。
梳理近期案件，不法分子获取对公账户的手段主要存在两类典型套路。其一，是骗取正规企业的对公账户。骗子瞄准那些存在融资需求或融资受阻的企业，谎称可代办贷款，以“账户刷流水”为由，诱骗企业交出营业执照、对公银行卡、U盾、法人身份证、手机卡等全套资料。不少企业因急于获取资金，轻信骗局，最终不仅贷款无望，对公账户更沦为诈骗赃款的洗钱通道。其二，是招募“工具人”注册空壳公司。骗子通过网络发布“轻松赚快钱”的广告，吸引急需用钱的人群注册公司、办理营业执照、开立对公账户，随后将整套账户交由诈骗团伙用于资金跑分和洗钱。
在此提醒广大经营者和市民，牢记以下三条反诈防范要点：
一是转账务必多方核实。切勿迷信“对公账户就代表安全正规”的观念。无论是向个人账户还是企业对公账户转账，交易前务必通过电话、线下见面等多种渠道核实对方真实身份，严防落入交易骗局。
二是企业要守住账户底线。企业融资应通过银行等正规金融渠道办理，严禁出租、出借、出售对公账户。一旦对公账户被用于接收诈骗赃款，账户将被公安机关冻结，企业的正常经营将受到严重影响，相关责任人还可能涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，承担刑事责任。
三是远离“高额好处费”陷阱。凡是邀请你注册公司、办理营业执照、开立对公账户并承诺给予酬劳的，全部属于违法陷阱。一旦名下对公账户被用于洗钱，个人将直接成为犯罪分子的帮凶，难逃法律追责。
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