上海
近日，浙江稠州商业银行再收监管罚单。
中国人民银行7月22日公示显示，浙江稠州商业银行股份有限公司被中国人民银行浙江省分行罚款485万元。涉及的违法行为类型包括：“未按规定履行客户身份识别义务; 未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告”。 公示期限为五年。
近期连收多张罚单：涉及信贷授信、承兑汇票、存单质押等业务
除此次处罚外，7月14日公示显示，由于“个人经营性贷款管理不尽职、未落实授信条件开立国内信用证、授信调查审查不审慎、运营管理不力、办理无真实贸易背景的银行承兑汇票业务、未按规定办理存单质押业务、核保核签不审慎、印章核验不审慎”，江苏金融监管局对浙江稠州商业银行股份有限公司南京分行罚款235万元，对南京溧水支行罚款250万元，对南京江宁竹山路小微支行罚款40万元，对南京莫愁湖支行罚款30万元。4家分支机构合计被罚款555万元。
此次处罚涉及8项违法违规行为，覆盖信贷授信、承兑汇票、存单质押等业务。信贷前端环节存在个人经营性贷款管理不尽职、授信调查审查不审慎、未落实授信条件开立国内信用证三类问题，担保与运营方面，出现了未按规定办理存单质押、核保核签不审慎、印章核验不审慎、运营管理不力四项问题。总体来看，稠州银行的前中后台多层级内控流程均存在明显漏洞。
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