北京
本文转自：人民网-河北频道
近日，中信银行保定定州支行凭借柜员敏锐的风险洞察力与高效的警银联动机制，成功识破一起以“贷款投资贵金属”为名的诈骗风险事件，为客户避免10万元资金损失，同时化解信贷风险，实现客户权益与银行资产安全“双保障”。
当日，客户张先生至柜台办理个人贷款提现业务，称用于购买贵金属投资。经办柜员按照业务流程开展核查时发现异常：张先生对贵金属交易规则、投资风险等关键信息表述模糊，却坚持大额取现并赴外省交易，神情急切，与正常业务状态明显不符。柜员立即启动可疑交易核查机制，经核查比对，发现张先生与反诈高危受害人特征高度匹配。支行随即上报并启动警银联防机制，辖区民警十分钟内抵达现场联合劝阻。
起初张先生对劝阻较为抵触，坚信自己在进行正规投资。民警结合同类高发案例细致讲解，银行工作人员同步告知现金转出后难以追回的现实风险。经耐心沟通，张先生最终清醒认识到自己已陷入“高收益贵金属投资”骗局。经查，诈骗分子以高额回报为诱饵，诱导张先生办理贷款并全额取现。在银行协助下，张先生将已发放贷款全额归还，避免10万元损失，也消除了贷款形成不良资产的风险。
此次成功拦截，是支行深耕“金融为民”理念、深化警银反诈协作的实效缩影。后续，中信银行定州支行将持续筑牢风险防控体系，以更扎实的行动守护百姓金融安全。（薛建培）
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