北京
来源：朝阳永续
1. 最近拟披露财报发布日
兴业银行（601166.SH）将于2026年8月28日公布2026年二季报。
2. 兴业银行第二季度业绩预期怎么样？
截至2026年07月13日，根据朝阳永续季度业绩前瞻数据：
预测净利润195.52亿元，同比变动1.1%。
关注后续财报数据披露后能否超预期，朝阳永续A股季度业绩前瞻数据将为投资者提供业绩鉴定。
3. 兴业银行最新卖方观点
高盛集团（GoldmanSachs）认为：兴业银行在亚洲金融企业日上分享了关键信息，包括：1) 净利息收入（NIM）预计在2026年全年收缩幅度将缩小至10个基点以内，得益于资产重新定价和存款利率下调。2) 贷款方面，企业贷款增长强劲，全年增长目标为人民币3000亿元，而零售贷款需求疲软可能导致非信用卡零售贷款余额全年负增长。3) 存款方面，2026年到期的人民币5400亿元定期存款中，有人民币4000亿元将在最后三个季度重新定价，预计2027年到期量将略有增加，维持高成本存款替代的尾风。4) 手续费收入在2026年第一季度同比增长7.4%，财富管理和托管业务表现强劲，全年手续费收入前景乐观。5) 投资收益方面，上半年面临高基数效应和保守的债券销售策略，预计下半年将有所缓解，计划扩大FVTPL和高收益AC债券配置，同时保持总投资规模。6) 资产质量方面，预计2026年全年不良贷款形成、拨备和信贷成本将保持同比持平。7) 资本和回报方面，预计分红派息比率将稳步增加，尽管短期内ROE仍呈下降趋势，但预计2026年全年收入和净利润增长将保持同比持平。
分业务来说：
1) 企业贷款增长：全年增长目标为人民币3000亿元，一季度已部署60%至70%，利用“产业金融”战略，拓展至大型企业的上下游生态系统，识别中型公司的机会，这些公司风险较低，增长潜力大，有助于银行资产规模扩张和收益稳定。
2) 财富管理业务：手续费收入在2026年第一季度同比增长7.4%，财富管理和托管业务表现强劲，全年手续费收入前景乐观。
高盛集团（GoldmanSachs）认为：兴业银行在亚洲金融企业日上分享了关键信息，包括：1) 预计2Q26净利息收入（NIM）同比压缩将从1Q的18个基点收窄，全年2026年NIM收缩预计在10个基点以内。2) 贷款方面，2Q26企业贷款增长强劲，抵消了零售贷款的疲软，全年企业贷款增长目标为人民币3000亿元。3) 存款方面，2026年到期的人民币5400亿元定期存款中，有人民币4000亿元将在最后三个季度重新定价。4) 手续费收入在1Q26同比增长7.4%，财富管理和托管业务表现强劲，预计全年手续费收入前景乐观。5) 投资收入方面，上半年面临高基数效应和保守的债券销售策略，预计下半年将有所缓解。6) 资产质量方面，预计全年2026年不良贷款形成、拨备和信贷成本将保持同比持平。7) 资本和回报方面，预计股息支付比率将稳步、逐步增加，尽管短期内ROE仍呈下降趋势，但预计全年2026年收入和净利润增长将保持同比持平。
（注：本文相关盈利预测数据均来自朝阳永续盈利预测数据库）
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