美国超级金融诈骗案

美国首骗 汉堡就擒

1999年9月4日上午8点45分，德国汉堡五星级普雷姆酒店的一间客房被酒店的备用钥匙打开了,警察蜂拥而至。面对从天而降的警察，一对拥衾高卧、睡眼惺忪的男女顿时惊呆了。没有任何反抗，也没有逃跑的任何企图，他们俯首贴耳，束手就擒。面对一拥而上的德国警察和美国联邦调查局驻德办事处的代表,被捕的男人只垂头丧气地说了一句：“到底还是被你们逮到了。”据德国汉堡警察局发言人皮特森称,抓捕时的情景绝非侦探影视那样惊心动魄，与规模庞大的搜捕形成强烈反差的是,发生在普雷姆酒店的场面“比较缺乏戏剧性”。至此美国联邦调查局与国际刑警组织的跨国追捕终于划上了一个圆满的句号。

对于德国民众,这次毫无惊险可言的警察行动不过是被捕者使用了伪造的英国护照而已，并没有引起多大的兴趣。但是在大洋彼岸,当美国政府迫不及待地宣布这一令人兴奋的消息时，媒体普遍对此作出了强烈的反应，因为被捕的男人，股票经纪人马丁・弗兰克尔在美国5个州12家保险公司疯狂诈骗了数亿美元,是闻名美国的金融首骗。美国联邦调查局为了将他缉拿归案，曾经从美国到巴西，从巴西到欧洲苦苦地追寻了4个月。

在对弗兰克尔所住房间进行的搜查中，警方发现了一台便携式电脑、床下散乱地堆放了一些文件，床头柜里藏有一些美金和钻石等贵重物品。此外，餐桌上还摆着两本伪造的护照,与弗兰克尔同时被捕的女人是弗兰克尔的同伙兼情妇,35岁的美国妇女辛西娅・艾丽森(化名苏珊・凯利)。他们利用假护照在这里已经躲藏了8个星期。

巧取豪夺 疯狂诈骗

弗兰克尔是有史以来性质最恶劣的美国商业诈骗犯。

马丁・弗兰克尔

1954年11月21日弗兰克尔出生在俄亥俄州托勒多的一个中产阶级家庭,父亲是律师,母亲是公务员。44岁的弗兰克尔中等身材,形容委琐,几近皮包骨。虽然其貌不扬,但他奸猾狡诈,靠花言巧语大肆进行金融诈骗和洗钱活动。弗兰克尔性格内向,从小到大没有太多的朋友。大学期间开始对股票交易产生兴趣，那时他经常旷课泡在股票交易所。大学毕业后,弗兰克尔正式进入证券业，在多米尼克证券公司的托勒多分公司担任股票交易员。1987年弗兰克尔被公司以“不称职”为由解雇。那些见过弗兰克尔的人都认为他是个派头十足的投资经纪人，但事实上,弗兰克尔在股票投资方面却并不成功。据他当年的一位同事称,弗兰克尔好几次不得不求助于心理学家,帮助他鼓起勇气继续干下去。

弗兰克尔的骗术并不怎么高明,无非就是许诺给投资人以较高的回报,并谋求名人效应骗取公众的信任,然后采取拆东墙补西墙的办法，骗取他们的投资，将骗得的钱供自己挥霍享用。在长达10年的诈骗活动中，弗兰克尔累计骗取了2.18亿美元,其中包括许多退休老人的养老金。而各保险公司提出的联合诉讼则声称，其损失高达9.15亿美元。

1989年，弗兰克尔成立了一家资金管理公司：“弗兰克尔基金”，招揽当地民众和退休者投资。随着基金规模壮大,弗兰克尔又到西棕榈滩吸引更多退休投资人,该基金也在合伙人资助下扩大为PDS证券公司。但1992年，由于投资人控告弗兰克尔交易有欺骗投资人之嫌,美国证券和交易委员会曾宣布冻结其基金账户,并禁止弗兰克尔再涉足证券业。然而,弗兰克尔不顾禁令变本加厉,并且改变了诈骗的策略。

为了逃避对自己的处罚,弗兰克尔又想出了与人合伙收购保险公司的主意,并专挑财务不佳的小型保险公司作为猎物。他通过中间交易人将这些公司收购到自己名下,然后再利用自己并没有办理经营证的经纪公司“自由国民证券”招揽生意。为了吸引小公司,弗兰克尔总是许诺较高的投资回报。于是,那些濒临破产的小公司自然愿意把公司交给弗兰克尔经营。被骗的多家保险公司将保费投到弗兰克尔名下,弗兰克尔没有进行任何投资,而是将所有的委托投资据为己有。中了弗兰克尔投资圈套的保险公司多分布在南方,如密西西比州、田纳西州、阿肯色州、俄亥俄州以及俄克拉何马州等地区。

这期间弗兰克尔得到了许多骗子同行的指点。例如,弗兰克尔曾拜有重大证券舞弊前科、在股市恶名昭彰的奎恩为师,奎恩在格林威治租赁的寓所距离弗兰克尔的豪宅仅一街之隔。据弗兰克尔的助理称,奎恩帮助策划了弗兰克尔一系列的诈骗计划。

弗兰克尔1998年还与黑道上的企业顾问科伯里一见如故，弗兰克尔帮助科伯里支付交易帐单,而科伯里则利用广泛的社会关系为弗兰克尔介绍了不少法律界和宗教界的名流,甚至包括梵蒂冈教廷的要员。为了掩盖自己的诈骗行为,弗兰克尔以金钱为敲门砖,与这些知名人士保持关系，提高自己的知名度，吸引投资,同时使得监督机构放松了对自己的怀疑。为此,他不惜遇事一掷千金,以吸引上流社会的注意,这也是为什么受骗人当中不仅包括著名的律师、保险公司的高级经理,甚至还包括梵蒂冈教廷牧师的原因。

1998年初，弗兰克尔就开始担心保险业的监督机构迟早将发现他的非法行为。于是,他刻意隐瞒自己的真实身份,平日很少照相，为了防止受到调查，他还要求托勒多大学封存自己上学期间的档案。随后他又为出逃做了许多准备。

仓皇出逃 警方蒙羞

1999年5月5日，弗兰克尔位于康涅狄格州格林威治的豪宅发生了一场大火,他也从此神秘地失踪。当消防人员风驰电掣般赶来将大火扑灭之后,发现房子里空无一人,火灾是由壁炉里未烧完的文件引起的,而且很显然,房子的主人是在非常仓促的情况下离开的。后来,消防人员在他家里发现了一个着火的档案柜,而且另有两个壁炉里也已塞满未烧完的商业交易记录和文件。警方和消防人员在现场发现了一些没有烧完的文件,其中一张主人的日程表的第一项就赫然写着“洗钱”二字。这样，一桩世所罕见的超级金融诈骗大案终于浮出水面。屋内留下的纸张还显示,弗兰克尔近一段时间以来一直在寻找出逃的国家,并为此专门咨询了星象家来决定逃跑的时间。

弗兰克尔的突然出逃使得在此之前已对其商业活动的合法性表示怀疑的田纳西州和密苏里州的保险监督机构开始正式对他展开调查。从此后的4个月之中,国际刑警组织和美国联邦调查局为了抓捕弗兰克尔一直穷追不舍，他们曾追到了意大利罗马，后来又一度失去了所有的线索。

几个月来，有关弗兰克尔如何机警躲避警方追查的消息不时地见诸报端，着实让联邦调查局大为恼火。那些曾经与弗兰克尔共过事的人称他绝对不是一个特别聪明的人，但不知什么原因总是让他屡屡漏网。事实上,由于弗兰克尔在罗马有熟人帮忙，一度根本没把联邦调查局的探员放在眼里，他总是挽着好几个女人出现在室外咖啡馆里，甚至还通过手机与美国境内的朋友和商业伙伴联络。

9月4日，联邦调查局的运气终于来了，在一份秘密线报的指引下，几位联邦探员悄然来到德国汉堡，并在当地警方的协助下将弗兰克尔擒获。他的落网也使美国联邦调查局在穷追了4个月后，终于挽回了一些面子。

处心积虑 亡命天涯

警方调查发现，弗兰克尔在逃期间身上并没有多少现金，而是依靠逃跑前购买的大量钻石维持生活。他这么做的原因基于担心他在美国国内和海外的银行帐户很可能已被冻结，而钻石比较容易与美元兑换。那么他是从哪里得到如此之多的钻石呢？

据弗兰克尔的投资顾问罗斯称,1999年4月底,弗兰克尔就已为出逃做准备了，他曾以罗斯的名义向加利福尼亚州钻石商订购了价值千万美元的钻石。5月5日,罗斯替弗兰克尔搭乘私人飞机直飞洛杉机，取回了这些钻石。

卖给弗兰克尔巨额钻石的加州钻石批发商威纳说，弗兰克尔4月下旬从日内瓦的银行帐户上电汇过来1千万美元给他，订购在市面上易于转售的钻石,并要求尽快交货,该公司于是火速调货，不到一周时间便将价值1千万美元的钻石交货。

最终威纳提供了数百颗附有保证书的钻石，从1克至12克拉不等,大部分钻石在1至3克拉之间，每颗钻石的市价都在1到3万美元不等，最大的12克拉钻石市价约值80万美元。而且威纳提供的这些钻石都有保证书，非常容易在市面转售,卖价也很稳定。

罗斯在下单数天后便飞到洛杉矶验样货，他把这批钻石装进两个公文包和一个军用行李袋，然后前往洛杉矶国际机场独自搭乘私人飞机离去。威纳说，他当时就觉得这笔交易很不寻常，通常钻石买主往往要求店家把订货送抵目的地，一般很少有人愿意亲自取货，因为运输过程要承担很高的风险。最后正是这批钻石帮助弗兰克尔东躲西藏了4个月之久。

穷奢极侈 酒色之徒

有了骗来的钱，弗兰克尔挥金如土。他花了300万美元在康涅狄格州格林尼治富人区购置了一幢住宅,金屋藏娇,并将这有十几个办公室的白色的建筑装饰得极尽豪华，而且装备了多种高技术安全设备，如卫星天线、摄像机、隐形锁以及由几十台监视器组成的安全指挥系统，此外还有专门用来接收卫星数据的近百台电脑。在弗兰克尔的诈骗没有露底之前，他的住所无论白天黑夜，总是门庭若市，各种豪华轿车来来往往,极为热闹，一些邻居甚至以为这里是贩毒集团的大本营。就是出逃之后,他也是带着价值千万美元的钻石在欧洲过着风流快活的日子。

据弗兰克尔的邻居和友人描述,弗兰克尔性格古怪，一般不与他人来往，私生活更是讳莫如深。他位于康涅狄格州的豪华院落简直就是一座铜墙铁壁般的堡垒，院子四周都是铁丝网，院内豢养了十几条凶猛无比的猎狗，只要有人胆敢走进院子半步，这些猎狗就会如饿狼一般扑出来。弗兰克尔平时外出一定有保镖护卫，他雇用的保镖个个凶神恶煞、膀大腰圆,而且都受过正规训练。就在这座神秘的宅院内，爱穿牛仔裤的弗兰克尔喝着瓶装水，一连几个小时地盯着电脑，搜索着市场动向。

据称，弗兰克尔在离开美国后，先是包了一架专机飞往意大利，他随身携带了价值千万美元的钻石，此外还有几名年轻女子陪同。此后的一段时间，他一直想方设法躲避警察的视线，但据说过惯了奢华生活的弗兰克尔很不适应这种隐居的日子，有时为了满足一时的食欲，他不惜冒着被发现的风险命令手下到罗马的大街小巷给他找中国餐馆，然后不管三七二十一进去饱餐一顿。

弗兰克尔是个好色之徒，常年刊登私人招聘广告，专门征招年轻貌美的女性供其玩乐。他的房间里到处都摆放着色情录像带和淫秽书籍，甚至同时会有多达20个妓女围在他身边。一些妓女甚至按月从他手里领取工资。与弗兰克尔一起被捕的艾丽森此前曾是弗兰克尔的办公室秘书，据她自己说是在6月底到达意大利与弗兰克尔见面的。

除了好色以外，弗兰克尔还是一个贪吃之徒，平日家中雇有两名厨师，一天24小时为他烹调美食。就是出逃也忘不了大吃，说弗兰克尔是个酒色之徒实在是名副其实。

恶贯满盈 难逃法网

自5月5日大火之后,狡猾的弗兰克尔一直游弋于美国警方的视线之上，7月14日美国通过国际刑警组织正式发出逮捕弗兰克尔的通缉令，德国于7月17日开始协助搜捕，经过慎密的侦查,终于在9月4日结束了这一场旷日持久的追捕游戏。

弗兰克尔逃离美国后，其行踪一直扑朔迷离，各种版本有关他的下落的报导甚嚣尘土。英国《快报》甚至言之凿凿，声称该报一名不肯透露姓名的记者曾与弗兰克尔秘密谈判，超级骗子愿意以1亿美元的大价钱购置一架私人飞机和英国护照，以便飞往未曾与美国缔结引渡条约的国家。该报声称：为诱捕弗兰克尔，报社方面安排了一架私人飞机，打算把弗兰克尔从德国送到塞浦路斯北部，不料因狡滑多端的弗兰克尔在最后时刻变卦而落空。其后，据说行踪诡秘的弗兰克尔还曾与《快报》联系，说他已经离开意大利西西里岛云。

金融骗子一落网，负责侦辑这桩超级金融诈骗案的美国联邦调查局特工迈克尔・沃尔夫立即在康涅狄格州的纽亥文举行了新闻发布会，将喜讯昭告天下。或许是因为大盗已经落网，沃尔夫在新闻发布会上踌躇满志地说：“随着调查的日渐深入，我们冻结了弗兰克尔在海外的多个户头，大家对尽快拿下这个案子的信心十足。”此外，他还指出：“因为调查仍在继续，我们尚不能确定弗兰克尔案的具体数额，但可以明确地告诉记者的是，几亿美元的说法肯定没有错”。

德国汉堡警察局发言人皮特森称，德国检察院在获知弗兰克尔被捕的消息后立即着手办理将他们引渡回美国的手续,这需要大约三个月的时间。一旦被送回美国，弗兰克尔有可能因为洗钱和诈骗等罪行，被判处最高为25年的有期徒刑。联邦调查局认为弗兰克尔还可能被指控犯有其它罪行。

最近美国一个联邦大陪审团已经对其提出了包括欺诈和洗钱在内的36项指控，如果这些罪名都成立，这个“空手大盗”可能被判高达410年的徒刑。

在36项指控中有23项涉及各种诈骗，13项与洗钱有关，如果数罪并罚，弗兰克尔下辈子也别想从监狱里出来了。

2001年，马丁·弗兰克尔被德国警方引渡回美国。2004年12月10日，这个逍遥法外了十多年的美国头号金融诈骗犯被法庭判处17年的监禁。

赃物钻石被拍卖

2004年12月9日，美国纽约的一家拍卖行向公众展示了从马丁·弗兰克尔那里搜获的822颗钻石，并将它们全部拍卖。最终这些钻石总共卖得900多万美元，并全部用于赔偿十多年来受马丁诈骗的部分受害者。

为期两天的钻石拍卖会吸引了从零售商人到投资受害者的几百名群众到场。这也是美国财政部组织的最大型的拍卖会。

拍卖会上，一颗15.67克拉、大小与一枚镍币相当的钻石以29万7500美元的价格被一位互联网的竞价商买走，这也是这次拍卖会的最高成交价。

末路迷上占星术

一步一步走向末路的弗兰克尔还迷上了占星术。警察的调查记录显示，他们在弗兰克尔家里搜到了完全看不懂的卜卦图。弗兰克尔希望在玄学的神秘当中找到一点可以安慰自己的灵丹妙药，来解决当时一直困扰他的5个问题：

1、我会进监狱吗？

2、会有人出卖我吗？

3、我应该这时候逃走吗？

4、我要把那些海外的资金转回来吗？

5、我最终会平安无事吗？