北京
经纪商美林已就未能持续提交可疑活动报告的指控与美国证交会达成和解。SEC调查发现，这家公司在长达四年多的时间里，仅审查风险评分高于设定门槛的“事件群组”，主动忽略了一批内部分析已明确指出可能触发报告义务的低分值群组。
涉及的时间窗口为2020年4月至2023年9月。在此期间，美林依托母公司美国银行集团层面的反洗钱系统进行交易监控，该系统会将潜在可疑交易打包成事件群组并赋予风险分值。按照当时的流程，只有分值超过预设门槛的群组才会进入人工审查环节，进而被评估是否需要生成可疑活动报告。
问题在于，美林内部自2020年4月起已有分析结论显示，部分低于该门槛的群组如果被检查，同样会导向SAR填报。然而在问题持续的整个时段内，这些低分群组始终未被复核，直接导致大量本应上报的可疑交易记录被遗漏。
SEC据此认定，该机构未能履行其报告与存档义务。美林在不承认调查结论的前提下，接受了停止令、公开谴责，并同意支付750万美元的民事罚款。这项调查由SEC纽约地区办公室的尼古拉斯·弗拉思负责执行，丽贝卡·赖利与托马斯·P·史密斯二世进行监督。
针对此事，涉事银行在发给行业媒体的一份声明中回应称，其始终维持严格的反洗钱实践，此前已就相关事宜与监管机构保持沟通，并持续审视和升级反洗钱系统，以应对不断演变的风险，更有效地侦测和上报可疑活动。
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