江苏
低价货源、对公账户、大牌合作资质……看似靠谱的采购合作，实则是全套诈骗剧本！泰州一科技公司线上采购时被骗子诱导线下交易，转账三万余元后对方失联，起诉平台索赔却被法院驳回？近期，泰州中院审理了一起不法分子利用平台信息、伪造资质、诱导线下交易实施诈骗的案件，不仅厘清了电商平台与交易企业的责任边界，也为广大企业敲响警钟，线上交易务必严守正规流程，擦亮双眼防范陷阱。
2025年9月，一家科技公司因业务需求急需采购一批物资，工作人员在常用的大型电商平台上寻找货源。浏览商铺信息时，认识了一名自称“小刘”的客服。“我们这边有特殊渠道货源，价格比市面低不少，性价比很高。”小刘发来消息热情招揽。科技公司采购人员一听有低价货源，当即来了兴趣，双方在平台内简单沟通后，小刘顺势提出：“平台沟通不够方便，咱们加个微信细聊吧，报价、合同细节我都发你。”
采购人员没有多想，添加了对方微信。对方微信昵称标注为“小刘@阳某商贸有限公司”，看着像是正规企业员工，进一步打消了采购人员的疑虑。几番讨价还价后，小刘拿出拟定好的《购销合同》表示：“合同我整理好了，合作方是某迈公司，这可是大平台旗下子公司，资质绝对靠谱，你们放心签。”
采购人员粗略翻看合同，见抬头落款均为某迈公司，便没有核验小刘的授权资质，也没有要求对方出示代理证明。“货款直接转到我们公司对公账户就行，我把账户信息发给你。”紧接着，小刘发来某迈公司的对公账号。“走对公账户，流程看着挺正规。”采购人员放下戒备，按照要求，分笔将三万余元货款全额转入指定账户。
转账完成后，科技公司工作人员便安心等待收货。可一连数日，迟迟不见货物发出，多次在微信上询问小刘，对方起初还敷衍推脱，到最后直接失联，微信再也无人回复。这时公司才察觉不对劲，为追回损失，以买卖合同纠纷为由，将涉事电商平台以及合同落款的某迈公司一并诉至法院，要求对方全额退还货款。
殊不知，在货款到账的第一时间，不法分子早已开始下一步操作。原来小刘等人在此前通过与科技公司工作人员聊天套话或其他非法途径，套取了公司的营业执照、法人身份信息、银行账户等核心资料。他们利用这些信息，冒用科技公司名义在电商平台注册操作订单，用骗取的货款采购电脑CPU、相机镜头等易变现商品，再私自签收货物快速套现，完成了整套诈骗流程。
经法院查实，首先，涉事微信归属阳某商贸有限公司，和涉案电商平台、某迈公司均无关联，小刘并非某迈公司工作人员，也未取得该公司任何交易授权。其次，整场洽谈、签合同、约定付款的流程，全部脱离电商平台官方监管，属于违规私下线下交易；合同上加盖的某迈公司印章，与官方备案印章样式、编码均不相符，系伪造印章。此外，涉事科技公司从未在该电商平台注册账号，涉案款项最终被不法分子冒名操作，用于虚假购物套现，两家公司自始至终并未达成真实的买卖合意。综合全部事实，法院认定，本案并非普通民事买卖合同纠纷，而是涉嫌刑事诈骗犯罪。最终依法裁定驳回该科技公司的起诉，并指引其向公安机关报案，通过刑事途径追究不法分子责任、挽回损失。
承办法官表示，在电商交易体系中，平台承担的是有限责任，并非对所有流入账户的资金承担无限担保。本案中，涉事电商平台完整提交了账号注册记录、资金流向、订单详情、物流签收等全部证据，清晰还原出不法分子冒名注册、虚假交易、套现获利的全过程，为案件定性提供了关键依据，平台已充分履行自身法定责任。
法官着重提醒，企业才是交易风险防范的第一责任人。线上采购切记坚守官方正规交易渠道，坚决拒绝商家提出的微信私聊、线下签合同、私下转账等脱离平台监管的要求。交易前务必严格核验合作方身份、授权文件、公章资质，多方核实对方真实信息。此外，企业要妥善保管营业执照、法人信息、银行账户、合同印章等核心涉密资料，切勿随意向陌生人员泄露，从源头切断诈骗分子的作案条件。面对低价货源等诱惑保持理性，不要因贪图优惠放松警惕，筑牢企业财产安全“防火墙”。
通讯员 严蒙 张海陵 现代快报/现代+记者 刘媛
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