北京
金融虎讯 6月12日消息，国家金融监督管理总局青岛监管局公布的行政处罚信息公开表。处罚信息显示，中国建设银行股份有限公司青岛中山路支行、香港中路远洋广场支行、李沧支行，交通银行相关责任人，青岛银行股份有限公司以及青岛农商银行股份有限公司等多家银行及相关责任人因违规行为受到严厉处罚。
建设银行：多支行违规问题凸显
建设银行青岛中山路支行在此次处罚中问题较为突出。其存在贷款“三查”管理严重不尽职、违规收费、违规挪用银行承兑汇票保证金等问题，员工唐吉海还违规向第三方企业出具承诺函。这种多维度的违规行为，严重破坏了银行正常的运营秩序与合规底线。贷款“三查”管理的缺失，可能导致信贷风险难以有效把控，给银行资产质量埋下隐患；违规收费损害了客户利益，影响银行声誉；而违规挪用保证金以及员工违规出具承诺函等行为，更是对银行资金安全与信用体系的严重挑战。最终，该支行被罚款145万元，时任行长孙振义被警告并罚款10万元，客户经理唐吉海被警告并罚款5万元。
建设银行青岛香港中路远洋广场支行和李沧支行则均存在贷前调查严重不尽职的问题。贷前调查是银行把控信贷风险的第一道防线，调查不尽职可能使银行将资金贷给不符合条件或存在较高风险的客户，增加不良贷款的发生概率。香港中路远洋广场支行被罚款80万元，时任行长赖勐被警告并罚款6万元；李沧支行被罚款40万元，时任行长王志宁被警告并罚款5万元。
交通银行：责任人违规遭禁业处罚
匡明，这位时任交通银行青岛胶州支行多个重要岗位的人员，因构成受贿罪，被禁止从事银行业工作15年。在银行系统中，重要岗位肩负着关键职责，其违规行为往往可能引发连锁反应，对银行的稳健运营造成严重冲击。此次对匡明的重罚，彰显了监管部门对银行重要岗位人员违规行为“零容忍”的态度。
青岛银行：不良资产处置违规受罚
青岛银行股份有限公司因违规处置不良资产，被罚款50万元。不良资产的处置关乎银行资产质量与财务状况的优化，违规处置不仅可能导致资产价值流失，还可能扰乱金融市场秩序。时任该行信贷管理部总经理孙继刚被警告并罚款5万元，凸显了监管对管理层在不良资产处置合规监管上的严格要求。
青岛农商银行：多方面违规问题丛生
青岛农商银行股份有限公司此次暴露出的问题更为繁杂。其存在重要岗位员工行为管理不到位、财务报销管理不到位、福费廷业务管理不到位等内部管理问题，还存在向已有充足抵押的个人贷款客户搭售人身意外保险、向小微企业收取银行承兑汇票敞口风险管理费和贷款承诺费等不合理收费行为。同时，旗下多个支行也存在各类信贷业务管理不审慎问题，如黄岛支行进口押汇管理不到位、莱西支行向未落实授信批复要求的借款人发放固定资产贷款等。
面对如此多维度的违规行为，监管部门予以了严厉处罚。青岛农商银行被罚款200万元，时任该行授信审批部总经理等重要岗位人员姜伟被禁止终身从事银行业工作，毛红卫被禁止从事银行业工作10年等。旗下多个支行也分别受到罚款处罚，相关责任人被警告或罚款。
此次青岛金融监管局的一系列处罚举措，释放出金融监管趋严的强烈信号。银行机构作为金融体系的重要组成部分，其合规运营关乎金融市场的稳定与健康发展。
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