山东
出借银行卡，就能轻松赚取“佣金”？这看似“天上掉馅饼”的好事，实则触碰法律红线！近日，胶州市公安局北关派出所与胶州市公安局反诈中心精准研判，顺线追击，成功打掉一个涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得的犯罪团伙，抓获团伙成员6名，有力遏制了涉诈资金转移链条，守护了群众的“钱袋子”。
线索预警，揪出“工具人”
2026年4月28日，北关派出所接反诈中心推送线索：辖区张某某的银行卡接收了一笔6800元的涉诈资金，后迅速又通过转账、提现等方式转出。该资金流转模式高度契合涉诈资金洗白特征，北关派出所办案民警凭借丰富的经验判断张某某具有掩饰、隐瞒犯罪所得重大嫌疑。民警立即展开调查工作，对该线索开展落地核查，精准锁定张某某的落脚点，并于当晚成功将其抓获归案。
经民警连夜深挖，嫌疑人张某某对自己的违法犯罪行为供认不讳。原来，今年4月份，张某某在朋友杜某某那里得知一种“出借银行卡即可躺赚佣金”的赚钱方式，只要用自己的银行卡完成一笔涉诈资金的转移就可获得3%的“佣金”，这让张某某瞬间眼前一亮。随后，在杜某某的引荐下，张某某前往兰某某、王某的窝点，正式结识罗某等团伙成员，在明知账户将用于涉诈资金流转的情况下，依旧主动提供自己的银行卡，参与资金转移操作，从中非法牟利。
顺线深挖，取得重大突破
掌握核心涉案人员信息及相关犯罪证据后，办案民警持续顺线追击、扩线深挖，于4月29日精准出击，成功抓获关键涉案人员兰某某、杜某某。
通过对该案的资金流水、人员关系等进行进一步整理，掌握清晰线索后，胶州警方迅速联动外地公安机关开展协同作战。经过连日奋战，5月6日，成功抓获团伙成员王某、罗某；5月15日，范某某落网，该案取得阶段性突破。
揭秘链条，层层发展谋取利益
经调查，该涉诈资金转移团伙形成了“上游对接、中层推广、下层出借”的犯罪链条。其中，罗某、范某某主要对接上游诈骗分子，根据对方需求广泛物色可用于资金转移的银行卡账户，通过拉拢发展下线，从中赚取“好处费”；崔某某作为“中间人”，不仅主动出借个人银行卡承接涉诈资金、赚取“佣金”，还积极充当“中间人”牵线搭桥，四处游说拉拢他人参与，主动带领罗某、范某某前往胶州结识王某、兰某某等人，并以王某、兰某某等人的场所作为窝点，持续壮大团伙规模。
在团伙利益的驱使下，成员逐级发展下线：兰某某以高额“佣金”返利为诱饵，怂恿杜某某出借银行卡参与资金流转；杜某某在获利后又复制相同模式，拉拢诱导张某某加入团伙、参与作案。该团伙每完成一笔涉诈资金转移，即可抽取10%的“佣金”，再根据各成员分工、层级进行利润分配。自2026年以来，该犯罪团伙通过层层转借银行卡，累计转移接收涉诈资金3万余元。
目前，嫌疑人张某某、兰某某、罗某、王某、范某某、杜某某均被依法采取刑事强制措施，案件正在进一步办理中。
支付宝、微信、银行卡等账户均属于个人重要金融信息，非法出借、出租、买卖此类账户，极易被不法分子用于电信网络诈骗、赌博、洗钱等违法犯罪活动，行为人需承担相应法律责任。请广大群众提高警惕严守法律底线，切勿贪图小利出借、出租、出售个人支付账户、银行卡、手机卡，共同筑牢反诈防线，切勿沦为犯罪分子的“工具人”。
（半岛全媒体记者 王洪智 通讯员 马君伟 杨佰超）
来源：大众新闻·半岛新闻
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