“无佣金，三分钟开户！”非法跨境展业遭查处，仍有“券商”顶风作案

来源：中新经纬

　　中新经纬5月29日电 (周奕航)“我刚办了港澳通行证，打算6月初去香港开户。”来自北京的刘玲玲(化名)向中新经纬表示，近期监管部门查处券商非法跨境证券业务，让她打消了这个念头。

　　此前，部分跨境互联网券商违规向内地投资者提供线上开户、低门槛港美股交易以及港股打新等业务。在近日中国证监会发布《综合整治非法跨境证券期货基金经营活动实施方案》(下称整治方案)之后，部分投资者已暂停入金或转投合规渠道，但仍有券商中介违规揽客。

仍有自称券商人士违规揽客

　　中新经纬注意到，在社交平台，有部分自称“境外券商客户经理”的人员，通过公开发帖的方式在招揽内地客户。

　　“港美股开户无佣金，三分钟可极速开户。”28日，中新经纬看到这则帖子后，以投资者身份联系了发帖人。对方自称是券商客户经理，可在香港券商开户，随后发来了内部开户的链接。

　　该人士提供的某香港券商开户流程显示，用户需先修改IP地址，不能用中国内地以及美国或加拿大的IP。修改后，点击其提供的内部链接进行开户。

　　在开户过程中，该人士特别提醒选择“CA见证开户”。据开户页面介绍，CA(数字证书)见证开户面向“拥有海外身份证件的内地籍人士”。中新经纬上传了身份证、银联银行卡，最终提交了开户申请，但开户全程并未要求验证海外身份。

某香港券商App截图

　　提交申请后，页面显示“开户资料审核中，预计1—2个工作日内审核完毕。”客户经理称，联系他即可走内部通道审核。在中新经纬提供手机号码两小时后，便收到了美股期权账户开户成功的邮件通知。

　　该人士社交平台主页显示，其账号属于企业专业号，企业名称是某科技公司。中新经纬进一步询问其是否能提供券商任职证明，截至发稿，该人士尚未回复。

　　在社交平台上，还有不少类似的帖子。中新经纬联系了另一位自称是某香港券商的工作人员，他表示“现在线上开户都要等，最好是两周以后。”

　　对于等待两周的原因，该人士称，现在系统卡得严，等风头过一过。现在即便是把资料递上去了，审核也要很长时间。

　　该人士声称，近期办理开户的人很多。“开户需要到香港开，现在不让在内地注册账户。如果能本人到香港，买好机票和我说，要先开通港卡，如果资金超过50万元人民币，后续证券开户成功率很高。”

　　当中新经纬询问其是否能提供公司任职证明，对方表示“不方便”。

　　5月22日，中国证监会宣布，对Tiger Brokers (NZ) Limited(下称老虎)、富途证券国际(香港)有限公司(下称富途)、长桥证券(香港)有限公司(下称长桥)境内外相关主体在境内非法经营证券业务等行为立案调查，并合计罚没22亿元。

　　中国证监会在整治方案中指出，除了非法跨境经营证券期货基金业务活动的境外机构外，协助境外机构非法跨境经营的境内关联或合作主体，招揽、指导境内投资者证券期货开户并牟利的境内非法中介，在境内违法违规发布营销信息、非法提供证券期货开户等交易服务的网站、APP等互联网平台，以及非法发布开户教程、经验分享等信息的境内网络自媒体均为被整治对象。

投资者应如何开展境外投资？

　　关于投资者去香港开户的行为，巨丰投资首席投资顾问张翠霞认为，监管明确要求境内银行加强外汇资金汇出的合规审核，重点打击非法跨境资金流出渠道。若投资者通过虚假申报资金用途等方式将资金转移至香港，属于违规行为。而中介主动提供操作指引、协助开户等行为，属于整治方案中明确的“招揽境内投资者的非法中介”，同样是重点整治对象。

　　张翠霞向中新经纬表示，老虎、富途等互联网券商跨境展业行为被定性为“非法经营证券业务”，意味着跨境炒股逐渐从“互联网化扩张”转向“合规化经营”。

　　张翠霞进一步表示，整治不仅在于取缔无牌展业，也要系统性防控跨境资金流动风险，避免投资者通过无牌平台陷入交易纠纷难以维权。监管设置了两年过渡期，允许存量投资者单向卖出和转出资金，既保障了投资者有序退出，又防止新投资者进入非法市场，最终落脚点是保护境内投资者合法权益，引导资金回到合规渠道。

　　“要充分认识境外机构相关跨境展业活动的非法性及危害性，务必选择合法渠道开展境外投资。”中国证监会于5月22日表示，将引导境内投资者通过港股通、合格境内机构投资者(QDII)及跨境理财通等合法渠道开展境外投资。

　　张翠霞称，港股通或将成为普通散户投资港股的核心渠道，作为两地监管共同认可的正规渠道，港股通目前已经覆盖大部分标的，便捷性远高于跨境开户，唯一不足是目前无法支持港股打新；此外，QDII基金也可以成为普通散户间接参与港股的重要方式。

　　5月28日，跨境互联网券商账户合规调整迎来进一步进展。据媒体报道，富途、长桥近期已对部分账户开展清理，涉及使用虚假材料开户及长期无资产、无持仓的空账户，并对相关账户执行销户处理。

　　同日，富途控股创始人李华在一季度业绩会上回应投资者提问称，监管部门在5月22日发布的关于内地投资者跨境证券期货及基金业务的行业性规则调整，是面向全行业的统一要求。内地客户两年集中整治期并不是要求清退账户，而是限制在境内时的入金与买入行为。

　　(中新经纬APP)

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