上海
近日，上海银行杨浦支行成功阻断一起典型“跑分”代取电信诈骗案件。银行工作人员及时发现七旬老人张老伯账户资金出现异常变动，并联合新江湾城派出所民警迅速介入，不仅使老人免于沦为诈骗“工具人”，还帮助远在深圳的受害人蒋先生全额保住5万元血汗钱。
5月22日上午9时许，上海银行杨浦支行运管部接到总行预警提示：71岁的张老伯近期新开账户，存在“养卡”操作嫌疑。当日，其账户有一笔5万元的陌生资金转入，账户已被管控，限制非柜面交易，但客户很可能即将前往柜面取现转移资金。
接报后，上海银行杨浦支行运管部立即部署开户网点——杨浦支行营业部对该账户进行深入排查，同时向全辖所有网点发布警示，要求密切关注异常取现行为。
预警刚发布，张老伯果然来到杨浦支行营业部，要求全额取现5万元。柜面工作人员在业务办理过程中严格执行反诈核查流程，仔细核对交易背景与资金流向，发现诸多异常之处：账户刚刚收到一笔跨行转入的5万元，客户随即要求全部取现，行为急促，不符合日常资金使用逻辑。
工作人员高度警觉，支行运管部第一时间将情况上报总行，网点同步启动警银联动机制，迅速联系辖区新江湾城派出所。民警火速到场，与银行人员共同对张老伯展开问询核实。
经耐心劝导，张老伯终于吐露实情：他受到某虚假投资理财平台客服的诱导，参与所谓“线下代取现”任务，只要帮忙取出5万元现金，即可获得1000元高额佣金。这正是典型的“跑分”洗钱行为——诈骗分子利用老年人账户转移涉诈资金，而老人浑然不知自己已深陷犯罪链条。
为快速查清资金来源，杨浦公安分局反诈专班立即开展资金溯源核查。通过电话远程核实，确认该笔5万元款项的转账人蒋先生身处深圳，正遭遇刷单类电信网络诈骗。在民警的及时劝阻下，蒋先生终于认清骗局，表示将立即向当地公安机关报案。
至此，一起跨省电信诈骗案件被成功拦截。得益于上海银行杨浦支行工作人员的审慎履职、精准识诈以及高效畅通的警银联动机制，5万元涉诈资金被全额拦截。这不仅避免了七旬老人张老伯在不知情中卷入诈骗犯罪，也让远在深圳的受害人蒋先生免于5万元财产损失。
此次成功阻诈，再次彰显了银行与公安部门在反诈工作中的紧密协作，为守护群众“钱袋子”筑牢了坚实防线。上海银行杨浦支行表示，将持续强化账户风险监测与警银联动，坚决遏制电信网络诈骗犯罪蔓延势头。
文字：陈涛
图片：陈涛
编辑：查艺宁
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