交通银行“蕴通司库”为企业出海保驾护航

来源：市场资讯

财务管理是企业管理的中心，资金管理则是财务管理的核心。交通银行紧扣国家战略与企业需求，创新打造了“1+3+N”蕴通司库服务体系，积极响应国资委关于推动中央企业加快司库体系建设的要求，助力企业实现金融资源“看得见、管得住、调得动、用得好”。

该体系以一套一站式、全球化、综合性金融服务方案为核心，涵盖本地版、云版、财务公司版三类司库管理系统，并灵活组合账户管理、支付结算、资金归集、票据管理等N项核心产品与定制化服务，为企业提供灵活丰富的工具箱，赋能企业财务管理的数字化转型升级。

随着中国企业出海步伐持续加快，我国对外直接投资稳居全球前三。商务部数据显示，截至2025年底，中国在境外设立企业超过5万家，遍布190个国家和地区。然而，出海企业在全球司库建设中普遍面临账户可视、资金可控、全球资金调度三大层级需求，落地之路却并非坦途：各国外汇管制差异大、多币种敞口与汇率风险高、跨境合规成本攀升、境外银行系统对接复杂以及金融基础设施覆盖不均等问题，往往导致资金分散、利用率低、管控乏力。

对此，交通银行依托全球布局与金融科技优势，全力破解出海企业全球司库建设痛点，助力央国企及各类出海企业筑牢全球资金管控底座。作为交行全球司库核心能力产品，全球现金管理依托境内外一体化联动优势，构建了高效完善的跨境服务体系。凭借跨境账户授权，企业可便捷办理跨境查询、跨境付款等基础业务，实现全球资金的高效统筹与安全管控。

同时，交行可为企业搭建SWIFT共享服务平台，依托国际标准化报文体系，统一管控境外多银行账户，实现跨境查询、跨境支付信息化管理。此外，结合各地监管要求与企业发展需求，量身构建跨境资金管理架构，提供本外币一体化资金池、自贸区资金池、集中收付汇等产品服务，助力集团企业整合境内外资金资源，高效统筹调度资金，筑牢跨境资金风险防线，赋能全球化稳健经营。

目前，交行已形成“一点接入 全球共享”的服务优势：企业通过交行银企直联、企业网银或司库系统，即可统一对接全球账户，获取境内外资金统一视图；依托“全球现金管理+SWIFT共享平台”，实现全球资金可视、可控、可调度。此外，交行凭借全球分支机构、离岸金融特色和自贸账户体系，还可提供收付结算、融资授信、投资理财等服务。

“有了交行全方位司库服务支持，我们推进全球化布局更有底气、更有方向。”某建筑行业央企如是说道。

作为中国最早“走出去”的企业之一，该企业已累计在境外150个国家地区承建了近9000个工程项目。集团总部推进司库体系建设，要求境内外成员企业账户信息对总部全透明，所有支付结算需要在集团司库系统中逐级审批。

交行为其量身定制了“蕴通账户现金池+全球现金管理+跨境资金池”服务方案，实现司库总部“一点接入”，对境内外成员企业账户可视和可控，并在满足外汇监管政策条件下实现跨境资金归集。目前，交行已为其搭建境内超过1000个账户、境外超过200个账户的司库管理账户体系。

供稿︱公司部

编辑︱王妤诗

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