陕西
为深入贯彻总分行反洗钱工作要求，安康汉滨支行多举措持续加强反洗钱特征识别与风险化解，细化管理提升洗钱风险管控质效，切实保障业务合规稳健发展。
加强全员反洗钱理论学习。汉滨工行利用晨会、夕会等契机，通过典型案例刨析等方式吸取过往经验教训，同时有重点，有侧重地组织员工学习《反洗钱法》《受益所有人信息备案登记管理办法》等法规制度，详细解读最新政策要求，剖析典型监管处罚案例，确保全员精准把握反洗钱工作核心及宣传要点，为对外宣传提供坚实支撑。
聚焦业务场景，提升事中防控。在客户开户时，工作人员同步讲解“不出租、出借、出售个人账户”的法律规定，通过“一张银行卡可能关联的犯罪风险”等通俗表述，明确告知账户使用边界。办理大额转账或汇款业务时，主动提示“大额交易报告制度”，并提醒客户核实收款方身份，警惕“替人转账换佣金”等骗局。为客户推荐理财产品或办理基金业务时，结合“高收益诱惑背后的洗钱风险”案例，引导客户理性投资，远离可疑金融活动，让宣传与业务办理深度融合，切实提升客户风险防范意识。
强化宣传，提升公众反洗钱意识。汉滨行在营业大厅窗口摆放反洗钱宣传折页，在显眼处摆放宣传海报并循环播放反洗钱宣传视频，同时充分利用客户等候时间，积极开展“厅堂微沙龙”活动，提升大龄客户防骗意识，并灵活利用外拓办卡契机向易受骗客户普及反洗钱知识。该行员工通过与公众生活密切相关的典型案例，深入浅出地揭示洗钱行为的巨大危害，有效提升了客户的认知水平和风险防范意识。
文/周坤 编辑/陈国伟
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