这类借款高度警惕!上海警方通报:邓某、曹某周某等13人被刑事拘留

135万血本无归！上海警方捣毁“购房流水”诈骗团伙，13人落网

“只要把135万转到我账户上走个流水，一天就能赚2000块。”——这句话听起来像是天上掉馅饼，但上海的李女士却因此掉进了深渊。

2023年2月，上海市公安局嘉定分局接到一起购房纠纷报警，看似普通的交易纠纷背后，竟牵出一个以虚假房屋买卖为幌子、专门诱骗民间借贷人员的犯罪团伙。涉案金额高达数百万元，13名犯罪嫌疑人悉数落网。这起案件给所有试图靠“流水造假”赚钱的人敲响了警钟。

一、一天赚2000？贪小便宜吃大亏

李女士的遭遇并非个例。据警方调查，该团伙利用多套房产为标的，寻找无支付能力的“背债人”假扮买家，通过网签房屋买卖合同诱骗民间借款人“走流水”，截胡巨额款项。

数据支撑：

• 李女士首笔转账135万元，至今血本无归
• 嘉定菊园地区另一起类似案件，被害人损失高达200万元
• 涉案房屋合同价1800万元，远超市场均价1300万元，溢价近40%

实操建议：

1. 任何要求你“转钱走流水”的行为，100%是陷阱。正规交易走银行监管账户，不存在需要第三方转钱的“流水”需求
2. 单日收益超过正常理财回报率（年化3-4%）的“轻松赚钱”机会，要本能警惕
3. 签订任何涉及资金流转的合同时，先咨询专业律师或银行工作人员

二、“背债人”月入3000，却要买1800万的房？

警方调查发现，买家何某月收入仅为3000余元，父母只是普通退休人员。一个收入水平连房贷利息都还不上的“买家”，怎么可能通过银行房贷审批？更离谱的是，何某对所购房产的具体位置含混不清、思维混乱。

案例细节：

• 嫌疑人利用范某夫妇、徐某等人手上的多套房产为标的
• “背债人”何某对中介孙某言听计从，孙某背后是邓某、曹某出谋划策
• 卖方徐某背后则有中介周某及范某夫妇等人
• 警方发现，相关人员在嘉定菊园地区又作案一起，手法如出一辙

实操建议：

1. 当对方以“购房合同已网签”为由说服你时，记住：网签合同不代表交易真实，也不代表资金安全
2. 了解交易对手的基本情况：对方的收入来源、职业背景、房产信息是否真实
3. 通过正规房产中介或银行核实交易真实性，不要轻信“内部消息”

三、团伙分工明确，“庆功宴”成自掘坟墓

该团伙的分工之精细令人咋舌。有提供“标的房产”的房主，有充当“背债人”的假买家，有负责“介绍”的中介，有幕后策划的“军师”，还有转移资金的“白手套”。

犯罪链条拆解：

• 范某夫妇、徐某等人提供名下多套房产作为“标的”
• 何某等无支付能力者充当“背债人”假扮买家
• 邓某、曹某负责设计诈骗方案
• 周某等中介负责寻找“金主”（即李女士这样的受害者）
• 诈骗得手后，钱款迅速转移到团伙成员账户

据警方透露，主要嫌疑人诈骗得手后，还一起吃饭开“庆功宴”，殊不知警方早已盯上他们。3月26日，嘉定警方开展集中抓捕，13名犯罪嫌疑人悉数落网。

实操建议：

1. 遇到“众筹买房”“拼单走流水”等看似多人参与的项目，要逐一核实每个人的真实身份和资金实力
2. 不要被“多个人参与”的表象迷惑，团伙作案时分工明确，看起来越“专业”越要警惕
3. 如果对方不愿意提供真实身份信息、身份证件、工作证明等，立刻终止交易

四、数据揭秘：为什么这类骗局屡屡得手？

根据公安部公布数据，2022年全国共破获经济犯罪案件6.5万起，其中涉及虚假交易、合同诈骗的案件占比超过30%。房屋交易因其金额巨大、流程复杂，成为诈骗高发领域。

为什么受害者会上当？

1. 贪图快钱：一天2000元收益，年化收益率超过50%，远超正常投资回报
2. 迷信“网签”：认为有网签合同就万无一失，忽略了交易真实性验证
3. 盲从心理：看到“对方这么多人都在做”，放松警惕

警方提醒： 房屋买卖是严谨的法律行为，所谓“流水造假”“包装”“钻政策漏洞”的方式，都蕴含着巨大风险。钱款一旦转出，可能导致无法预料的后果。

五、我的几点思考

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2. 监管漏洞需堵：1800万的虚假合同能顺利网签，银行和房管部门的审核机制是否存在盲区？建议加强大额交易的背景调查和资金流水核实。
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4. “背债人”现象需重视：月收入3000的人能成为“买家”，说明存在帮助他人“背债”的职业群体。这类群体往往因信用记录良好被利用，最终也将因失信而付出代价。
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6. 公众教育需加强：很多受害者并非无知，而是过于自信——认为自己“懂行”“不会被骗”。事实上，诈骗套路不断更新，任何人都可能成为下一个目标。

守住钱袋子，没有捷径可走。当你听到“只要转个账就能赚钱”时，先问问自己：这么好的事，为什么轮到我？