涉诈资金转移！陕西泾阳泰隆村镇银行成功拦截

近日，陕西泾阳泰隆村镇银行通过精准的风险识别与高效的层级联动，成功拦截一笔涉诈资金，并在客户伪造材料、百般推托的情况下，识破其谎言，有效阻断风险扩散。该账户后续被公安机关确认为涉案账户，充分展现了泾阳泰隆村镇银行在资金链治理工作中的专业能力与责任担当。

风险初现 试探交易触发管控 最初，泾阳泰隆村镇银行客户王某（化姓）账户发生一笔试探交易，后由名为李某（化姓）的人员转入8000元资金。陕西泾阳泰隆村镇银行系统根据风险规则迅速对该账户实施止付管控，第一时间启动异常资金处置流程，从源头阻断潜在风险。

尽职调查 层层核验暴露疑点 随后，客户先后前往陕西泾阳泰隆村镇银行先锋支行、云阳支行，试图解除管控或办理销户。在尽职调查过程中，客户声称8000元资金为“年终奖”，由在东北上班的财务亲戚转账，却无法提供转账人具体信息，亦无法提供亲属联系方式。柜台人员进一步核实时，客户仅提交了9月之前的微信转账记录作为工资证明，对“年终奖未通过微信转账”的疑问无法自圆其说。其同行人员更是态度强硬，称“取钱即可，无需核实来源”。种种异常表现，进一步加深了工作人员的警觉。

谎言拆穿 伪造材料难逃法眼 在销户诉求被拒绝后，客户情绪激动，拨打客服热线投诉，要求解除账户止付。当日13:30左右，客户经理携客户再次来到云阳支行网点，客户临时提供“家人心梗需用钱”的聊天记录及住院照片，试图以紧急情况为由施压。行内工作人员发现材料疑似临时伪造，聊天记录内容仓促、住院照片质感可疑，遂要求客户现场与医院陪护亲属视频核实。客户以“家属不便接电话”为由推脱，难以自圆其说。

层级联动 上门核实施压揭真相 考虑到客户年龄较小，面对突发情况存在被利用可能，柜面迅速联系支行行长介入。行长提出“上门核实情况，确认无误后立即解控”的方案。在前往“住院地”途中，客户行至半路突然下车离开，最终承认“家中无人住院”。当日19时，该账户被内蒙古公安机关列为涉案账户，系统同步更新涉案状态，案件风险得以彻底暴露。

工作启示 精准识别与制度执行并重 此次事件中，陕西泾阳泰隆村镇银行从风险触发、尽职调查、材料核验到层级联动，各环节紧密衔接、环环相扣，充分体现了资金链治理工作的系统性与专业性。风险识别精准，对陌生资金转入、资金来源表述模糊、客户不配合核验等异常信号保持高度敏感；处置流程到位，面对客户的情绪施压与伪造材料，始终坚持制度底线，不轻易妥协；联动机制高效，柜面、客户经理、支行管理层协同作战，通过上门核实等举措有效拆穿谎言。

下一步，陕西泾阳泰隆村镇银行将持续强化员工反诈培训，完善可疑交易识别与处置机制，深化警银协作，筑牢账户风险防控屏障。同时，加大反诈宣传力度，提升客户资金安全意识，切实守护好人民群众的“钱袋子”，为维护辖区金融安全稳定贡献更大力量。（来源：泾阳融媒）