山西
近日，浦发银行太原和平路支行凭借一线员工敏锐的风险洞察力与高效的应急处置能力，成功堵截一起多重管控账户大额取款风险事件，以专业履职筑牢金融安全防线，切实守护金融市场秩序与群众财产安全。
某日下午，客户王某持银行卡至和平路支行柜台办理12万元大额取款业务。柜员在按流程核验账户信息时，发现该账户处于多重管控状态：同时被反诈中心标记、行内风控系统预警及司法冻结。面对异常情况，柜员保持高度警惕，以“系统卡顿需重启”为由请客户稍候，第一时间暗中触发报警机制。
随后，柜员迅速复核账户管控信息，确认该账户近期交易呈现“小额试探、大额快进快出”的异常特征，且客户王某神色紧张、频繁查看手机，进一步判定其可能涉嫌涉案资金转移，当即启动应急预案。柜员以“需主管授权”为由继续拖延办理，耐心向客户解释系统处理进度，为警方介入争取时间；运营主管同步暗中联系辖区派出所，快速对接警情。约15分钟后，民警抵达现场，经初步核实王某身份，确认其为涉案人员，随即将其带走调查。此次风险事件的成功堵截，既未惊动嫌疑人，又为警方办案争取了宝贵时间，是浦发银行太原分行强化异常交易识别、深化警银联动机制的生动实践。
一直以来，浦发银行太原和平路支行始终坚守金融安全底线，持续加强一线员工风险识别与应急处置培训，不断完善警银协同联动机制，以专业、高效的金融服务筑牢金融安全“防火墙”。下一步，分行将持续强化全流程风险防控，提升异常交易监测与拦截能力，切实守护金融消费者合法权益，为维护区域金融安全稳定贡献浦发力量。（葛欣雨）
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