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2026年4月15日各档贴现利率报价总表
今日报价按票面金额分四个档位，期限覆盖4月至10月，共7个到期月份。以下为完整数据：
承兑行资质是利率高低的核心变量。以100万以上大额票、9月到期为例，国有行承兑票利率最低触及0.94%，省城商行为1.00%，而外资行则达1.35%，民营行1.25%，同一期限同一金额档，承兑行不同最大利差超过40BP，票据本身的信用资质直接决定融资成本。
票面金额对利率影响同样显著。以国有行承兑、9月到期为例，10万以内小额票利率为1.80%，10–50万档降至1.12%，100万以上进一步低至0.94%，跨越四个金额档位累计相差86BP。对有条件的企业而言，合理规划单张票面金额是压降贴现成本的直接手段。
期限结构上，9月到期票普遍是当前最优窗口。各类型承兑行9月档利率均为全期限最低点，较4月短期票低50–80BP不等，这与季末流动性规律及市场供需结构密切相关。
综合来看，当前市场整体报价平稳，持有国有行、省城商行大额长期票的企业，贴现成本仍处历史低位，出票时机较为有利。
免责声明：以上利率为市场参考报价，实际以银行/平台实时授信为准，不构成投资建议。贴现业务请合规操作，风险自担。
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