来源:银行螺丝钉
基金投顾,顾名思义,就是基金的投资顾问。
很多行业都有顾问,特别是一些专业性很强的行业。
例如,
• 看病吃药,需要医生,医生就是顾问;
• 有法律问题,需要律师,律师也是顾问。
基金投资也是如此。
基金投顾的诞生,正是为了解决基金行业存在的“基金赚钱,基民不赚钱”的问题。
那么,基金投顾有哪些优势?
是如何通过“投”和“顾”,帮助投资者获得好收益的呢?
这里有一门限时免费的福利课程,介绍了基金投顾的方方面面。
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投资了基金,怎么查看基金的股票比例呢?
不同类别的基金,股票仓位不同。
从基金的分类上来看:
•股票型基金,持有的股票比例通常高于80%。像大家比较熟悉的指数基金,比如沪深300、中证500,它们的股票比例会更高一些,在90%以上。
•偏股混合型基金,持股比例略低一些,但通常也是在70%以上。
•另外一类,平衡混合型的基金,股票比例大多在30%-70%之间。
•偏债混合型基金,从名字上也能看得出来,这类基金大多是以债券为主的,股票比例一般在30%以内。
•二级债基中的股票比例就更低一些了,通常是在20%以内。
股票比例越高,收益和风险也越高。
也就是说,投资是公平的。高收益往往伴随着高风险。想要更高的收益,就得做好承担更高短期风险的心理准备。不要光看贼吃肉,不看贼挨揍。
那么,基金的股票比例,该去哪里查看呢?
(1)指数基金
指数是公开透明的,指数的股票有哪些、比例有多少,我们在金融终端或者指数的官网上就可以查到。
因为指数基金基本上是完全复制指数的,所以知道了指数的情况,指数基金的股票比例自然也就清楚了。
(2)主动基金
主动基金的持仓情况就没这么透明了,通常只会在季报、半年报、年报中披露。通过这些定期报告,我们也可以大概了解到主动基金的股票比例。
不过,要注意的是,主动基金可能随时都会调仓。所以,在定期报告中查看到的数据,仅供大概参考。
另外,这个股票比例,最好是查看过去一轮牛熊市的数据,会比较稳妥。
最后,我们在查看主动基金的股票比例时,也要明白,不同的基金经理,持股特点是不一样的。
比如:
•有的基金经理,是长期持股的风格,始终保持较高的股票仓位。
•而有的基金经理,会在熊市提高股票比例,在牛市中后期降低股票比例。
所以也要具体问题具体分析,不要一概而论。
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