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在大众印象中，财富管理常与专业数据、理性规划紧密关联，但温度正成为行业新的关键词，它关乎对客户需求的深度理解，也藏在服务细节与社会责任的践行里。本期节目聚焦提出“让财富管理更有温度”的北京隽弈文化咨询有限公司，对话公司董事长梁磊先生，一同探寻如何在财富管理领域平衡专业与温度，为行业注入温暖力量。
北京隽弈文化咨询有限公司成立于2019年5月，深耕财富管理咨询领域近七年。梁磊先生将公司核心属性总结为财富管理咨询，核心包含两大关键词：一是财富管理，涵盖创富、守富、传富三个维度——创富助力客户实现财富保值增值，守富守护客户现有财富，传富则助力财富有效传承给下一代，这需要从业者具备扎实的财商、法商、税商知识，通晓婚姻、传承、跨境移民等相关领域内容；二是咨询服务，公司聚焦B端市场，为银行、保险公司等金融机构的员工提供专业赋能，助力其提升体系化知识，更好地为终端C端客户提供接地气的服务。
为更好地实现专业赋能，隽弈打造了隽弈学院这一平台，整合税务、法律、跨境移民、资产配置等领域的优质师资资源，为B端金融机构员工提供体系化服务。其服务模式以项目制运作为核心，采用“农耕式”服务理念，为单一金融机构提供季度、半年度甚至年度的持续服务，通过线上线下结合的方式，将专业化体系植入机构日常工作，实现员工专业能力的稳步提升。
梁磊先生介绍，隽弈的服务精准解决了B端金融机构的核心痛点。金融机构员工多熟悉创富相关理念，但在客户婚姻纠纷等场景中，缺乏利用法律、金融工具提供解决方案的能力。隽弈通过项目制辅导，帮助员工掌握基础服务能力，针对深度需求，还会安排背后的专家团队提供上门一对一服务，形成了切实可行的合作落地模式。目前，隽弈已与近60家国内金融机构建立深度合作，涵盖工农中建交、邮储等主流银行，以及中国人寿、中国平安等大型保险公司。
谈及创业初心，梁磊先生表示，这与他的职业经历密不可分。毕业于山东大学后，他长期深耕财富管理领域，深刻洞察到行业存在的专业不足、信息不对称等痛点，希望通过自身及团队的力量，为行业注入正能量，于是毅然创业。作为《中国银行保险报》知识合伙人、畅销书籍《66节保险法商课》的作者，梁磊先生自身具备深厚的专业积淀，更聚合了行业众多专家，实现专业力量的叠加。
针对不同客户的需求，隽弈打造了个性化定制服务。以银行为例，高净值客户已度过创富阶段，核心诉求集中在守富、传富，隽弈便提供针对性的法律、税务、跨境移民等相关服务；普通大众客户仍处于创富阶段，重点需求是财富保值增值，服务便围绕银行财富管理工具的运用展开，实现了客群需求与服务方案的精准匹配。
在拥抱新质生产力方面，隽弈重点布局数字化与智能化两大方向。数字化方面，依托“数智云”数字管理系统平台，实现合作机构业绩数据的实时更新，精准呈现分行、支行及理财员工的工作贡献，为管理层决策提供支撑；智能化方面，打造“训战AI”平台，整合知识图书馆资源，支持金融机构员工搜索个性化问题、通过机器人对练提升专业能力，实现学习、训练、通关一体化。
梁磊先生将自身职业经历分为三个阶段，其中当下的自建平台创业阶段最为关键。他表示，作为企业领导者，资源整合能力远比个人专业能力更为重要，如今聚合行业专家实现“一加一大于二”，是他当下最擅长也最快乐的事。
谈及创业初心与梦想，梁磊先生用“三个一”总结：一个使命，即“让财富管理更有温度”，既要让公司200余名员工按自己喜欢的方式工作，保持低于5%的离职率，也要为行业输出原创专业知识；一个愿景，成为财富管理行业的“麦肯锡”，在垂直领域深耕细作；一份担当，每年将净利润的1%-2%投入公益，捐献乡村爱心图书室，践行企业社会责任。
展望行业未来，梁磊先生认为，财富管理行业将呈现三大趋势：专业颗粒度更细，精准细分不同客群需求；服务视野更宽阔，具备国际化视角；合规要求更高，坚守行业底线。他表示，在快速发展的时代，隽弈将持续以专业为基、以温度为魂，深耕财富管理咨询领域，为行业发展注入更多温暖与力量。
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