据最新消息,
新西兰ASB银行已承认,
在2019年至2025年期间,
该行在未进行妥善审核的情况下
处理了价值数十亿纽币的交易。
目前,该行已与监管机构
新西兰央行(Reserve Bank)达成协议,
面临673万纽币的民事罚金。
![]()
根据高等法院收到的起草声明,ASB的违规行为涉及极其庞大的交易量:
海外信托:约93.7亿纽币涉及海外信托客户的交易未经过妥善审查。
监管缺位:新西兰央行指出,ASB无法确保这些信托业务与其掌握的风险概况相符,未能履行“增强型客户尽职调查”(Enhanced Customer Due Diligence)。
致命漏洞:明知系统“带病上岗”
调查揭露了一个惊人的细节:ASB对其使用的名为“Predator”(掠食者) 的监控系统缺陷早已心知肚明。
该系统自2012年启用以来,ASB曾多次被告知该系统存在局限性,甚至“不符合合规目的”。
新西兰央行指出ASB未能建立合格的反洗钱计划,也没有进行持续的客户尽职调查以及在规定时间内上报可疑活动,在审查上也存在问题,没有进行强化的尽职调查,没有按规定终止高风险业务关系。
虽然673万纽币的罚金远高于2021年TSB银行因同类违规被罚的350万纽币,但若以ASB的盈利能力衡量,这笔罚金仅相当于该银行2025财年税后净利润的0.26%。
央行强调,新西兰的反洗钱法已实施十余年,银行没有任何借口不具备完善的合规体系。
![]()
ASB首席执行官Vittoria Shortt对此公开道歉。
“我们的交易监控和尽职调查系统存在缺陷,且解决速度不够快。我们没能做对,我为此道歉。”
该银行表示已在2024年2月前清理了所有监控警报积压,并正在投入大量资金升级技术和扩大合规团队。
什么是 AML/CFT?
AML/CFT 全称为 Anti-Money Laundering and Countering Financing of Terrorism(反洗钱及打击资助恐怖主义法)。
银行作为金融守门人,必须通过严格的尽职调查,确保其系统不被用于毒品交易、剥削儿童、违反国际制裁或其他非法活动。
对此你怎么看?
欢迎留言讨论!
特别声明:以上内容(如有图片或视频亦包括在内)为自媒体平台“网易号”用户上传并发布,本平台仅提供信息存储服务。
Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.