涉及94亿纽币交易！NZ主流银行之一承认"违反反洗钱法"，面临673万纽币罚金!

据最新消息，

新西兰ASB银行已承认，

在2019年至2025年期间，

该行在未进行妥善审核的情况下

处理了价值数十亿纽币的交易。

目前，该行已与监管机构

新西兰央行（Reserve Bank）达成协议，

面临673万纽币的民事罚金。

根据高等法院收到的起草声明，ASB的违规行为涉及极其庞大的交易量：

• 海外信托：约93.7亿纽币涉及海外信托客户的交易未经过妥善审查。

• 监管缺位：新西兰央行指出，ASB无法确保这些信托业务与其掌握的风险概况相符，未能履行“增强型客户尽职调查”（Enhanced Customer Due Diligence）。

• 致命漏洞：明知系统“带病上岗”

调查揭露了一个惊人的细节：ASB对其使用的名为“Predator”（掠食者） 的监控系统缺陷早已心知肚明。

该系统自2012年启用以来，ASB曾多次被告知该系统存在局限性，甚至“不符合合规目的”。

新西兰央行指出ASB未能建立合格的反洗钱计划，也没有进行持续的客户尽职调查以及在规定时间内上报可疑活动，在审查上也存在问题，没有进行强化的尽职调查，没有按规定终止高风险业务关系。

虽然673万纽币的罚金远高于2021年TSB银行因同类违规被罚的350万纽币，但若以ASB的盈利能力衡量，这笔罚金仅相当于该银行2025财年税后净利润的0.26%。

央行强调，新西兰的反洗钱法已实施十余年，银行没有任何借口不具备完善的合规体系。

ASB首席执行官Vittoria Shortt对此公开道歉。

“我们的交易监控和尽职调查系统存在缺陷，且解决速度不够快。我们没能做对，我为此道歉。”

该银行表示已在2024年2月前清理了所有监控警报积压，并正在投入大量资金升级技术和扩大合规团队。

什么是 AML/CFT？

AML/CFT 全称为 Anti-Money Laundering and Countering Financing of Terrorism（反洗钱及打击资助恐怖主义法）。

银行作为金融守门人，必须通过严格的尽职调查，确保其系统不被用于毒品交易、剥削儿童、违反国际制裁或其他非法活动。

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