贷款诈骗团伙盯上随州、广水农商行：内外勾结骗取76万元贷款

近日，湖北省广水市人民法院公布的一份刑事判决书，揭露了一个专门针对随州、广水地区农商银行的贷款诈骗团伙。该团伙以刑满释放人员谢某宇为首，哄骗他人充当贷款人，通过中介制作虚假车辆行驶证、房屋证明、营业执照等材料，并安排虚假下户核查，先后四次诈骗随州农商行、广水农商行贷款资金共计76万元。七名帮助人员均被以贷款诈骗罪判刑。

刑满释放人员起意诈骗银行资金

法院审理查明，2023年3月，谢某宇（另案处理）刑满释放后不愿通过劳动获取正当收入，遂起意诈骗银行资金供自己挥霍。2023年3月至6月期间，谢某宇以做生意需要资金、给予好处费为由，哄骗被告人龚某玉、梅某波充当贷款人，通过被告人刘某勇、普某彬、刘某飞、黄某、柯某甲等人制作虚假证件、联系银行工作人员，先后四次诈骗银行贷款资金共计76万元。

使用虚假行驶证、房屋证明骗取贷款20万元

2023年3月，谢某宇谎称帮助龚某玉贷款做生意带其赚钱。因龚某玉没有财产，无法贷款20万元，刘某勇、普某彬、刘某飞等人通过武汉的某某店制作了虚假车辆行驶证、房屋证明。2023年3月14日，刘某飞将相关资料及假行驶证提交至随州农商行高城支行工作人员段某处，以搞养殖做生意为名申请贷款。同日，20万元贷款发放至龚某玉银行卡。

贷款到账后，谢某宇、龚某玉、刘某勇、普某彬等人在随州城区北郊的“老兵聚贤居”聚集分赃。龚某玉转账10万元到普某彬账户，转账5万元给汪某模，剩余5万元取现。普某彬从中扣除3万元中介费（刘某飞分得1.2万元，普某彬分得1.1万元，刘某勇分得7000元），其余交给谢某宇。

20万元贷款，虚构养牛场下户核查

2023年3月14日同一天，谢某宇通过刘某勇、普某彬联系刘某飞，再次以搞养殖为名为龚某玉办理贷款。刘某飞将之前的假车辆行驶证等材料发给随州某某银行工作人员曹某，申请贷款。同日，20万元贷款发放至龚某玉银行卡。

3月19日，为通过银行下户核查，龚某玉听从谢某宇等人安排，在祝某卫找的广水市十里办事处一处养牛场等候，对曹某谎称是自己的养牛场。贷款到账次日，谢某宇等人再次聚集分赃，普某彬扣除2万元中介费（刘某飞分得1.2万元，刘某勇、普某彬各分得4000元）后，按谢某宇指示将16万元转至其父亲银行账户取现。

广水农商行：虚构养猪场骗取20万元贷款

2023年4月上旬，谢某宇再次联系刘某勇、普某彬、刘某飞为梅某波办理贷款。刘某飞将梅某波信息材料发送给曹某，曹某确认“有养殖场地”后，将梅某波推荐给广水某某银行工作人员刘某甲办理贷款。

谢某宇让祝某卫带梅某波到广水办事处光明加油站后殷某国的养猪场等候，对刘某甲谎称是自己的养猪场，以通过下户核查。20万元贷款发放后，谢某宇让梅某波将20万元转至普某彬账户。普某彬从中拿走8万元（其中3万元中介费：刘某飞分得1.2万元，普某彬分得1.1万元，刘某勇分得7000元；5万元为谢某宇还给刘某勇的欠款），随后从家中拿来12万元现金交给谢某宇。谢某宇给梅某波2万元好处费，给祝某卫5000元好处费，剩余挥霍。

虚假水产养殖执照、假行驶证骗取16万元贷款

2023年6月，谢某宇找到广水办事处恒汇寄售行老板黄某、志鑫商务老板柯某甲为梅某波办理贷款。黄某为梅某波制作虚假车辆行驶证，并在广水市镇街池塘边拍摄梅某波取地笼的照片。柯某甲制作好虚假经营场地证明后，将梅某波个人信息等材料转发给杨寨市场监督管理所工作人员李某生，为梅某波办理了水产养殖营业执照。黄某、柯某丙联系农商银行武胜关支行**工作人员申请贷款。

梅某波按谢某宇指示告知银行工作人员贷款资金用于水产养殖。几天后，16万元贷款发放至梅某波账户。谢某宇分三笔转账9.7万元至黄某妻子柴某悦银行账户（其中1万元转至谢某宇女友账户，5.4万余元转至谢某宇微信账户，3.1万元为谢某宇赎回抵押黄金项链），剩余6.3万元被谢某宇取现。此次贷款黄某等人得中介费1.6万元，梅某波得1万元好处费。

法院经审理认为，七名被告人明知他人以非法占有为目的诈骗银行贷款，仍为其提供帮助，均构成贷款诈骗罪。七人均系从犯，依法从轻或减轻处罚；均主动到案并如实供述，系自首；均退出违法所得，依法从宽处理。

最终判决：龚某玉（贷款人）有期徒刑一年六个月，罚金2万元；梅某波（贷款人）有期徒刑一年六个月，罚金2万元；刘某勇有期徒刑二年六个月，罚金5万元（系累犯）；普某彬有期徒刑二年六个月，缓刑三年，罚金5万元；刘某飞有期徒刑二年六个月，缓刑三年，罚金5万元；黄某有期徒刑八个月，缓刑一年，罚金2万元；柯某甲有期徒刑八个月，缓刑一年，罚金2万元；七名被告人退缴的违法所得，依法返还各被害单位。