让AI搞定琐事，人只负责赚钱！美国银行财富管理部的AI避坑指南

让AI搞定琐事，人只负责赚钱！美国银行财富管理部的AI避坑指南

职场AI效率指南

美国银行旗下美林与私人银行推出AI赋能会议流程，将会前准备、会中辅助与会后总结全面自动化，每次客户会议最高可节省4小时，该工具基于CRM系统生成客户画像、谈话要点与行动建议，大幅减少顾问的行政负担，使其专注战略规划与深度客户关系。面对顾问短缺与客户需求日益复杂，AI正成为提升效率与服务质量的关键引擎，加速财富管理行业向智能化、精细化转型。

美林财富管理(Merrill Lynch Wealth Management)和美国银行私人银行(Bank of America Private Bank，即美国银行的财富管理业务部门)于周四表示，双方开发了AI赋能会议流程这一产品，该产品面向金融顾问，每次客户会议最多可节省4小时时间。

该产品在公司的Salesforce CRM系统内提供的工具，可在会议前向顾问提供资料，会后提供总结，并建议后续行动。据新闻稿称，这些工具的组合让金融顾问能够把更多时间花在“战略规划和更深入的客户互动上”。

“随着公司推出这些会议工具，这已成为我们业务中极具变革性的一部分，”美林副总裁兼财富管理顾问Shane Waarbroek在周二的媒体简报会上表示，“这些工具都让我们能够尽量减少所做的琐碎工作，让我们能够专注于为客户制定策略。”

银行一直在稳步投资AI工具，以帮助减轻面向客户的员工的负担。8月，花旗集团为其财富咨询部门部署了两个AI驱动的咨询平台，让顾问能够更快地获取市场洞察和研究。与此同时，瑞士银行业巨头瑞银集团(UBS)正在利用AI重新设计中前台和后台流程。

美林董事总经理Inez Louzonis表示，随着财富管理行业在客户期望不断提高的情况下面临顾问短缺的问题，AI已成为顾问和客户的得力助手。

Louzonis在周二的媒体简报会上表示，公司的AI赋能会议流程代表着“AI在端到端流程中迈出了有意义的一步”，这也反映了美国银行在企业范围内加速部署AI的持续努力。

“受益于AI力量的不只是顾问，还有我们的客户，”Louzonis说，“他们面临着复杂的情况。市场波动、税务考量、宏观环境的不确定性，都让他们需要更多的建议和见解。帮助我们的顾问以更高的精准度、速度和洞察力开展工作，也使我们能够为客户提供更高质量、更一致的客户体验。”

美国银行私人银行私人银行平台与赋能执行官Paula Hanson表示，AI赋能会议流程为顾问提供了不同的模板，供其选择以准备客户会议，然后，该AI工具会从CRM系统中总结信息，提供客户概况，包括财务状况、兴趣和以往的互动情况，它还会为顾问在会议期间提供谈话要点和可能的行动建议。

Hanson在媒体简报会上表示，通过Zoom视频会议进行的客户通话结束后，会提供会议总结，并将其保存到CRM系统中的客户记录中。

“这省去了手动将信息输入系统的行政负担。”Hanson说。

该工具还包括一个内置于CRM平台的对话助手，可在会议前、会议中和会议后为顾问访问系统中的信息。

“会议流程体验成为加速与潜在客户和客户接触的飞轮，节省了我们团队的能力，让他们能够把节省下来的时间投入到与客户发展关系上，”Hanson说，“对于我们整个客户关系管理平台上所有这些功能共同提供的集体会议流程体验，我们感到非常兴奋。”