山西尧都农商银行屯里支行：违法放贷3000万元

近日，山西省临汾市中级人民法院对原审被告人刘某1、高某违法发放贷款罪一案作出二审裁定，驳回上诉，维持原判。刘某1、高某因在贷款业务中未认真履行工作职责，违法发放贷款3000万元，分别被判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。

贷前调查与审查职责未履行到位

原判认定，2013年6月，时任山西尧××商业银行有限公司屯里支行客户经理的被告人高某，在办理山西××高级中学法定代表人刘某1与该行贷款业务中，未能认真履行贷前调查职责，未审查购销合同的真实性，未按照规定出具真实调查报告，未对贷款资金进行贷后管理。时任该行行长的被告人刘某1，未尽职履行审查职责，签字上报，导致该行向刘某2违法发放贷款3000万元。期间，刘某2归还400万元本金，剩余2600万元本金到期未能按时归还，给金融机构造成重大损失。案发后，借款人已将贷款本金全部归还。

二人构成违法发放贷款罪 适用缓刑

临汾市尧都区人民法院一审认为，被告人刘某1、高某身为银行工作人员，在贷款业务发放过程中违反国家规定，未认真履行工作职责违法发放贷款3000万元，数额特别巨大，其行为已构成违法发放贷款罪。二被告人具有自首情节并自愿认罪认罚，依法予以减轻处罚；鉴于借款人已将贷款本金全部归还，未造成损失，且二被告人平时工作表现良好，单位出具说明请求免予刑事处罚，根据缓刑条件，可对二被告人适用缓刑。一审法院于2024年11月18日作出判决：刘某1犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元；高某犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑二年，缓刑二年，并处罚金人民币二万元。

上诉理由：请求免予刑事处罚或认为原判量刑过重

一审宣判后，刘某1、高某不服，提出上诉。刘某1上诉称，其尽到了应有的审查义务，犯罪情节轻微，案涉贷款本金已全部归还，未造成严重后果，其具有自首、认罪认罚、单位谅解等情节，家庭情况特殊，请求判处免予刑事处罚。高某上诉称，贷款人在案发后已偿还全部本金，其行为未造成损失，原判量刑过重。

事实清楚 定罪准确 量刑适当

临汾市中级人民法院依法组成合议庭，经阅卷、讯问上诉人，认为本案事实清楚，决定不开庭审理。二审法院经审理查明，原判认定的事实清楚，所采信的证据均经一审法院庭审质证，证据确实、充分。关于刘某1的上诉理由，二审法院认为，综合在案证据，刘某1未尽职履行审查职责，签字上报，导致银行违法发放贷款3000万元，数额特别巨大，不能认定为犯罪情节轻微，其具有的自首、认罪认罚、单位谅解等情节，原判已充分考虑并依法减轻处罚适用缓刑，家庭情况非法定量刑情节。关于高某的上诉理由，二审法院认为，原判已综合其犯罪事实、量刑情节及社会危害性作出量刑，量刑适当。

二审法院认为，原判认定事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法，依法应予维持。上诉人刘某1、高某所提上诉理由缺乏事实和法律依据，不予支持。据此，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百三十六条第一款第（一）项之规定，裁定驳回上诉，维持原判。本裁定为终审裁定。