山东
近日，一名客户紧急来到农行果里支行求助，称其银行卡密码被锁定。经了解得知，客户此前接到陌生人员联系，对方冒充平台工作人员，以“支付订单返本金获收益”为诱饵，诱导客户进行线上转账操作。客户起初按照对方要求完成小额订单支付后，并未收到所谓返利，反而被对方以“任务未完成、需要连续下单”“支付大额订单才能激活返还”等理由，要求继续转账更大金额。
此时客户察觉异常，为避免资金继续受损，客户在转账环节故意输错银行卡密码，中断交易，并第一时间前往果里农行寻求帮助。网点工作人员立即启动应急处置，协助客户核查账户交易明细，详细留存诈骗相关证据，协助客户进行报案，成功阻止了客户进一步资金损失。
本次案件是典型的刷单返利类电信网络诈骗，作案手法具有较强迷惑性。一是骗子冒充工作人员，利用“高收益、稳返还”降低客户警惕；二是采用“小额试探、大额收割”模式，先以小额订单获取信任，再诱导客户进行大额转账；三是利用客户急于拿回本金的心理，不断编造理由要求持续投入；四是此类诈骗对方身份虚假，一旦转账成功，资金极易被快速转移、追回难度大。客户能够及时发现异常并主动止损，到网点寻求帮助，是避免重大损失的关键。
一是强化柜面风险识别与拦截。网点员工要加强对异常转账行为的识别力度，对客户向陌生账户频繁转账、大额转账、在他人诱导下操作等情况，主动开展风险提示与尽职问询，及时劝阻可疑交易，筑牢柜面反诈第一道防线。
二是加大反诈宣传教育力度。通过厅堂海报、LED屏、外拓宣传等形式，重点针对刷单返利、提额诈骗、冒充客服等高发骗局开展常态化宣传，提升群众风险防范意识，从源头减少诈骗案件发生。
三是完善应急处置协同机制。加强与公安、反诈中心的联动配合，确保在客户遭遇诈骗时能够快速响应、高效处置，全力协助客户追赃挽损，切实履行金融机构社会责任。
特别声明：以上内容(如有图片或视频亦包括在内)为自媒体平台“网易号”用户上传并发布，本平台仅提供信息存储服务。
Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.
