北京
3月24日，笔者从建行贵州省分行获悉，该行贵阳花溪支行近日通过强化商户交易监测，成功排查并处置一起涉嫌利用收单通道转移诈骗资金的风险事件，及时拦截涉案资金并完成全额清退。
建行贵阳花溪支行工作人员在日常商户风险重检中，敏锐发现某保健服务商户存在高频小额、异地账户集中支付等异常交易行为，与正常消费特征明显不符，可能存在涉诈风险。该行立即开展专项核查，逐个联系付款人核实情况，有付款人明确自述遭遇电信诈骗，已向公安机关报案。结合交易特征与客户陈述，该行判定该商户涉嫌利用收单通道转移涉诈资金。
为严防涉案资金转移、最大限度挽回群众损失，建行贵阳花溪支行立即启动风险处置预案，快速联动开户网点对该账户实施管控，第一时间截留全部可疑交易资金。账户管控后，支行持续联系近期该商户的付款客户，逐一核实交易真实性，对受骗的客户进行安抚，并明确告知资金拦截进展。
确定商户存在问题后，建行贵阳花溪支行主动联系该商户，强调非正常收单资金必须全额退回客户。在严密风控与合规教育下，涉事商户积极配合开展资金清退。该行已为此次涉诈的7名客户全额清退涉诈资金共计1.83万元，切实挽回群众财产损失。其中一名受骗客户专门拨打95533客户服务热线，对该行员工认真负责的工作态度、高效专业的处置能力予以高度赞扬。
据了解，建行贵阳花溪支行将持续从严压实商户全生命周期管理责任，提升反诈预警精准度与资金拦截效率；同时常态化开展反诈宣传教育，面向商户、客户普及防诈知识，强化风险意识，以更严密的防控、更贴心的服务、更有力的举措，筑牢金融安全屏障，全力保障广大客户资金安全与金融市场稳定。(建轩)
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