安徽
3月23日，据“国家金融监管总局上海监管局”公开披露行政处罚信息，中国建设银行股份有限公司信用卡中心及其相关责任人因多项违规被罚没合计超585万元。行政处罚决定书文号是沪金罚决字〔2026〕45号。
公开处罚信息显示，建设银行信用卡中心主要违规行为有：
1、客户资信水平调查严重违反审慎经营规则；
2、授信额度管理严重违反审慎经营规则；
3、信用卡分期资金管理严重违反审慎经营规则；
4、信用卡透支资金管理严重违反审慎经营规则；
5、对高风险持卡人未采取审慎监管措施；
6、向关系人发放信用贷款；
7、未经资格认定从事信用卡发卡营销活动；
8、信用卡发放严重违反审慎经营规则；
9、预借现金分期业务严重违反审慎经营规则；
10、可疑交易账户管理严重违反审慎经营规则；
11、未按规定退还分期利息；
12、发卡业务管理严重违反审慎经营规则；
13、信用卡催收外包管理严重违反审慎经营规则；
14、收单商户准入管理不到位。
就上述违规，国家金融监管总局上海监管局对建设银行信用卡中心罚没合计575.265万元。
同时，时任建设银行信用卡中心风险管理处副处长易卉卉因对“客户资信水平调查严重违反审慎经营规则、授信额度管理严重违反审慎经营规则”等违规行为负有责任，被警告并罚款5万元。行政处罚决定书文号是沪金罚决字〔2026〕44号。
时任建设银行信用卡中心风险管理处副处长韩亮因对“信用卡分期资金管理严重违反审慎经营规则、信用卡透支资金管理严重违反审慎经营规则、对高风险持卡人未采取审慎监管措施”等违规行为负有责任，被警告并罚款5万元。行政处罚决定书文号是沪金罚决字〔2026〕46号。
天眼查信息显示，中国建设银行股份有限公司信用卡中心，成立于2009年，位于上海市，是一家以从事货币金融服务为主的企业。风险方面发现企业有裁判文书8条；涉诉关系80条，开庭公告27条，立案信息6条。
来源：国家金融监管总局上海监管局、天眼查
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