内蒙古乌海银行两员工服刑期间再曝“漏罪” 因违规放贷7200万元再获刑六年半

日前，内蒙古自治区乌海市海南区人民法院对被告人井某、闫某违法发放贷款案作出一审公开宣判。井某、闫某原系乌海某海南支行行长、信贷员，此前已因违法发放贷款罪被判处有期徒刑五年。服刑期间，二人又被查出在2012年至2013年间另有违规放贷“漏罪”，累计违法发放贷款7200万元。法院数罪并罚，决定对二人各执行有期徒刑六年六个月，并处罚金15万元。

明知虚假材料仍上报 违规放贷7200万

法院审理查明，2012年至2013年，井某担任乌海某海南支行行长、闫某担任信贷员期间，在办理郭栈清以乌海市某乙公司、鄂托克旗某川汇泽酒店公司为借款主体的贷款业务中，未尽实地调查职责，明知贷款用途不真实，仍以虚假的煤炭购销合同、装修施工合同、财务报表等材料作为贷款审批依据，上报总行审核通过，先后为郭栈清发放贷款共计7200万元。

具体事实包括：

2012年6月，郭栈清以某乙公司名义贷款1900万元，到期未还后于2013年6月以“倒贷”方式续贷1900万元；

2013年5月，郭栈清以某川汇泽公司、某乙公司名义分别贷款800万元、800万元；

2013年8月，郭栈清以某乙公司名义贷款1800万元。

辩称“已尽审查职责” 法院未予采纳

庭审中，井某辩称其在贷款审批阶段已按规定处理，并无违法情形，且贷款企业有抵押物足以偿还，损失不应由其承担。闫某辩护人则提出，指控金额中应核减用于酒店装修的部分，且闫某系从犯，应从轻处罚。

法院经审理认为，井某作为支行行长，明知信贷员采用虚构合同帮助贷款企业完成受托支付，仍安排人员对不能提供真实材料的企业予以帮助，在银行有明确规定的前提下未尽严格审查义务，审批通过虚假材料贷款，其行为已违反《商业银行法》等国家规定。是否造成实际损失不影响本罪构成。闫某关于装修贷款应核减的意见，经查证相关装修合同为虚假合同，不予采纳。二人在共同犯罪中作用相当，不区分主从犯。

服刑期间发现“漏罪” 数罪并罚再加刑

另查明，井某、闫某均因犯违法发放贷款罪于2021年9月被呼和浩特市赛罕区人民法院判处有期徒刑五年，并处罚金10万元，刑期自2020年7月13日起至2025年7月12日止。二人系在服刑期间因本案被刑事拘留，归案后如实供述主要犯罪事实，具有坦白情节，且自愿认罪认罚。

法院认为，二被告人在判决宣告以后、刑罚执行完毕以前，发现还有判决宣告以前的其他罪没有判决，依法应当数罪并罚。综合考虑犯罪事实、情节及认罪态度，一审判决：

被告人井某犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金5万元；与前罪有期徒刑五年、罚金10万元合并，决定执行有期徒刑六年六个月，并处罚金15万元。

被告人闫某犯违法发放贷款罪，判处有期徒刑五年，并处罚金5万元；与前罪有期徒刑五年、罚金10万元合并，决定执行有期徒刑六年六个月，并处罚金15万元。

刑期自2020年7月13日起至2027年1月12日止。

金融从业者当警钟长鸣 漏罪难逃法律清算

本案主审法官表示，金融从业人员应严格遵守信贷管理规定，任何以虚假材料骗取贷款、未尽审查职责的行为，无论时隔多久、是否已服刑，一旦发现漏罪，仍将面临法律追责。该案再次警示：违法放贷没有“过去时”，任何侥幸心理都将付出沉重代价。