新刊快评丨首席合规官“集中上岗” ，银行合规治理进入“深水区”

首席合规官制度已进入常态化履职阶段，未来，如何确保充分授权、培育合规文化、将合规管理转化为核心竞争力，将成为银行业持续探索的课题。

2026年3月1日，《金融机构合规管理办法》一年过渡期结束，银行业首席合规官集中就任热潮仍在持续中。已有近30家上市银行密集披露聘任公告，农业银行、建设银行、中国银行等国有大行均由行长直接兼任该职，股份行及城农商行同步跟进。这标志着我国银行业合规管理从“形式遵从”向“实质治理”的深刻转型。

监管政策的硬性约束，是首席合规官密集上岗的核心驱动力。2024年12月，国家金融监督管理总局发布《金融机构合规管理办法》，明确要求金融机构在总部设立首席合规官，且该职位为高级管理人员，接受董事长和行长直接领导并向董事会负责，同时允许行长或其他高管兼任。2026年2月13日，农行行长王志恒、中行行长张辉同日兼任首席合规官；2月27日，建行行长张毅、交行首席风险官刘建军相继上任，浙商银行、兰州银行等中小银行也同步敲定人选。首席合规官任命进入集中落地阶段。

图片来源：建设银行官网

图片来源：兰州银行官网

强监管背后是合规风险防控的现实紧迫性。据2025年银行业监管行政处罚公开信息汇总统计，2025年银行业共收到6521张罚单，罚没金额达26.41亿元，较2024年暴增44.95%，信贷违规、内控失效等问题突出。设立首席合规官成为银行响应监管要求、防范经营风险的必然选择。

从目前的实践来看，“行长兼任”成为主流模式。农行、中行、建行等国有大行均采用这一方式，凸显合规管理“一把手工程”定位；上海银行、苏州银行等城农商行纷纷跟进。行长兼任可豁免专项任职资格考核的规定为各行大幅简化流程、降低成本提供了便利，同时也能够强化合规要求的执行权威。

在明确合规责任主体的同时，如何界定合规与风控的职能边界，也成为各行制度设计的重点。首席合规官聚焦合规底线，与侧重风险量化管控的首席风险官构成双重防线，在其任命人选上也有不少银行进行了差异化探索。光大银行、浦发银行等由副行长兼任；华夏银行设立专职首席合规官；交行选择首席风险官兼任，延续合规与风险管理一体化逻辑；上饶银行等行则通过市场化招聘选拔专业人才，形成多元任职格局。

此番首席合规官集中任命，不是简单的岗位增设，而是银行业公司治理的深层重构。信息获取、审查建议、独立报告等都是《金融机构合规管理办法》赋予首席合规官的核心职权，并且明确其薪酬不低于同职级高管平均水平。至于行长兼任可能存在的角色冲突、中小银行专业人才储备不足等问题，仍需在实践中逐步破解。

首席合规官制度已进入常态化履职阶段，未来，如何确保充分授权、培育合规文化、将合规管理转化为核心竞争力，将成为银行业持续探索的课题。

作者 | 怡婷

编辑 | 吴雪

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