河南
民生银行南阳长江路支行：
堵截异常陪同开卡案例
近日，民生银行南阳长江路支行工作人员凭借高度的责任感和专业能力，成功堵截异常陪同开卡案例。
事发当天，两名中年男性客户先后进入民生银行南阳长江路支行，其中一人径直前往填单台准备开卡，另一人则坐在大厅沙发落座等候。服务经理询问开卡用途，客户表述为“接收儿子汇款”。在后续风险提示环节，服务经理发现客户频繁看向沙发上的人员，故询问是否为陪同人员，客户表示不认识。
服务经理发现沙发上的人员前一日曾陪同另一位客户到本网点办理开卡业务。察觉到异常后，服务经理立即将情况上报营运主管。营运主管随即对开卡用途开展深度核实，询问客户孩子的工作地点、联系方式等具体信息。客户表述含糊、无法提供有效细节，且再次下意识看向沙发上的人员。
营运主管随即向客户开展反诈宣讲，明确告知出租出借账户的法律后果。客户听后放弃开卡，并迅速离开网点，沙发上陪同人员也随即起身离开网点。两人在支行附近公交站会合后乘车离去。支行已第一时间将异常信息共享，随后对于前一日开立账户进行倒查，发现该账户存在预留电话非本人接听、预留联系地址距离民生网点较远等问题，于是已对该账户采取加锁管控措施，待客户提供实名手机号并核实无误后方可解锁。
案例上报后，该行团队进行整理复盘，发现开卡客户与陪同人员存在明显的眼神、动作联动，却刻意否认彼此认识，试图规避银行对“团伙开卡”的风险排查；陪同人员连续两日陪同不同人员开卡，行为模式高度符合电信诈骗团伙“协助他人批量开卡”的作案规律。且客户对开卡用途的表述模糊笼统，最初称“接收儿子汇款”，后续追问中又出现前后矛盾的说法，无法提供支撑其表述的具体信息，符合涉诈开卡人员“信息虚构、逻辑混乱”的典型特征。
据悉，该行行将以案为戒，继续守好厅堂这第一道防线，切实守好人民钱袋子。全媒体记者 曹立峰 通讯员 杜秋月
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