建行与浦发银行合计被罚没超8500万元！多名负责人被限制相关从业资格五年

金融虎讯 2月25日消息，近日，中国人民银行官网对中国建设银行股份有限公司（建行）与上海浦东发展银行股份有限公司（浦发银行）开出罚单。两家银行因一系列严重违规行为，遭到央行的严厉处罚，同时多名相关责任人也被问责。

建行违规行为面面观，反洗钱漏洞凸显

建行此次被央行披露存在十项违规行为。在基础业务层面，账户管理违规，给客户账户安全笼罩上阴影，影响业务规范性；特约商户管理的不当操作，对交易环境产生负面影响，干扰市场秩序。货币流通与管理方面，违反人民币流通管理规定及反假货币业务管理规定，挑战货币安全与正常流通。占压财政存款或资金，触碰财政资金管理红线。信用信息领域的违规，或侵犯客户信用信息权益。

而在反洗钱工作上，建行的问题尤为突出。未按规定履行客户身份识别义务，让洗钱等违法犯罪有机可乘；未妥善保存客户身份资料和交易记录，阻碍金融监管与风险排查；未按规报送大额及可疑交易报告，还与身份不明客户交易，严重违反反洗钱核心要求，大幅增加金融体系风险。

建行受重罚，多部门责任人被惩处

鉴于建行的严重违规，央行给予其警告处分，没收违法所得55.097567万元，罚款4295.51万元，合计罚没4350.607567万元。这一高额罚没彰显央行对违规“零容忍”，意在倒逼建行强化合规意识，完善内部管理。

同时，来自建行个人金融部、结算与现金管理部等多个关键业务部门的22名责任人受罚。处罚包括警告与1 - 15万元不等的罚款，且均被限制相关金融从业资格五年，凸显监管“有责必究”原则。

浦发银行违规行为多样，反洗钱问题严峻

浦发银行的违规行为同样不容小觑。账户管理违规埋下安全隐患，可能导致业务混乱与客户权益受损。违反清算及银行卡收单业务管理规定，威胁金融清算体系与收单市场健康。货币与财政资金管理方面，违反反假货币规定影响货币流通安全，占压财政存款或资金破坏财政秩序。信用信息领域违规干扰市场运行。

在反洗钱方面，浦发银行未履行客户身份识别义务、未保存相关资料记录、未报送交易报告以及与身份不明客户交易等行为，增加金融体系风险，或沦为违法资金流通渠道。

浦发银行遭严惩，责任人被严肃问责

浦发银行被央行给予警告处分，没收违法所得27.545608万元，罚款4222.89万元。高额罚没旨在督促其与整个金融行业重视合规经营，完善管理与风控体系。

来自浦发银行信用卡中心等多个关键部门的10名责任人受罚，处罚含警告与2 - 31.5万元不等罚款，且限制相关金融从业资格五年。