学法反洗钱同心护民安鼎诚人寿徐州中支深耕宣传筑牢金融安全防线

金融安全是经济社会稳定发展的重要基石，反洗钱工作则是守护金融安全的关键防线。2025年1月1日新修订的《中华人民共和国反洗钱法》正式施行后，保险业作为金融体系的重要组成部分，成为落实反洗钱义务的核心主体之一。为深入贯彻新修法要求，切实提升社会公众反洗钱意识与风险防范能力，近日，鼎诚人寿保险有限责任公司徐州中心支公司（以下简称“鼎诚人寿徐州中支”）走进徐州鼓楼广场物业公司，开展以“学法反洗钱 同心护民安”为主题的反洗钱专题宣传活动，为企业员工带来了一场内容详实、贴合实际的反洗钱知识宣讲，以保险企业的责任与担当推动反洗钱理念走进基层。

本次宣传活动紧扣新修订《反洗钱法》的实施要求，结合物业公司员工的日常金融行为特点精准筹备，以“普及知识、剖析风险、强化意识”为核心目标，采用“线下集中宣讲+互动答疑”的形式，让专业的反洗钱知识变得通俗易懂、入脑入心。活动现场，“金融安全无小事 全民防范正当时”“共筑反洗钱防线 警惕异常交易，守护金融安全，人人有责”等主题海报整齐摆放，既营造出浓厚的宣传氛围，也让参与者直观感受到反洗钱工作的重要性。鼎诚人寿徐州中支的工作人员提前梳理反洗钱核心知识点，准备了丰富的宣传折页与课件，通过发放宣传资料、PPT现场演示的方式，从法律层面与实践层面展开全面讲解。

在知识宣讲环节，工作人员首先围绕新修订《反洗钱法》的核心内容、实施意义及配套监管政策进行解读，重点介绍了此次修法中洗钱上游犯罪范围扩大、建立客户尽职调查制度、强化新型洗钱风险监测、明确特定非金融机构反洗钱义务等关键变化，让参与者清晰认识到反洗钱工作已从金融机构内部管理上升至维护总体国家安全的战略高度。同时，工作人员用通俗的语言阐释了洗钱的定义与常见手段，从出租出借金融账户、拆分大额转账到利用网络平台转移非法资金，结合保险业常见的洗钱风险场景，详细分析了洗钱行为对个人信用记录、家庭财产安全的直接危害，以及对金融市场秩序、社会稳定发展的深层影响，让参与员工明确自身在反洗钱工作中应当履行的配合义务与享有的合法权利。

为增强宣传的针对性和警示性，活动特别选取了与日常生活密切相关的洗钱典型案例进行深度剖析。从“出借银行卡给朋友使用涉嫌洗钱被处罚”到“通过频繁小额转账帮助他人转移资金触犯法律”，工作人员拆解了案例中洗钱行为的运作模式、识别要点与防范技巧，重点提醒参与者警惕身边的洗钱陷阱，切勿因小利触碰法律红线。同时，结合《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》要求，工作人员还向参与对象传导了社会组织反恐怖融资相关知识，明确反恐怖融资与反洗钱工作的关联性，推动参与者树立全方位的金融安全防范理念，让“反洗钱、反恐怖融资”的双重意识扎根心中。

互动答疑环节成为本次活动的亮点，参与者围绕日常金融交易中的疑问积极提问，从“个人银行卡单日转账多少会被监测”“闲置支付账户能否转借他人”到“办理保险业务时为何要提供资金来源证明”，工作人员逐一耐心解答，不仅厘清了反洗钱工作中的常见误区，更重点强调了金融机构开展客户尽职调查、身份信息登记的法律依据与必要性。通过一对一的交流，参与者进一步理解了“配合金融机构反洗钱工作”并非额外要求，而是每一位公民的法定义务，有效强化了大家主动配合反洗钱工作的责任意识。

此次宣传活动得到了徐州鼓楼广场物业公司员工的广泛认可与积极响应，7名现场参与者均表示，通过本次活动全面系统地了解了反洗钱相关知识，打破了“洗钱与普通人无关”的错误认知，深刻认识到洗钱风险就在身边。大家纷纷表示，今后将提高警惕，自觉遵守反洗钱相关规定，妥善保管个人金融账户信息，主动配合金融机构开展反洗钱工作，同时也会将所学知识分享给家人朋友，成为反洗钱知识的传播者。对于鼎诚人寿徐州中支而言，此次活动的成功举办不仅有效扩大了反洗钱宣传的覆盖面与影响力，更在组织实施过程中强化了公司内部员工对新修订《反洗钱法》的理解与掌握，提升了公司反洗钱履职能力和宣传服务水平，为后续规范开展保险核心业务、压实反洗钱主体责任奠定了坚实基础。

活动现场，鼎诚人寿徐州中支还向参与者发放了反洗钱风险提示手册，梳理了五大核心防范要点：切勿出租、出借、出售个人身份证、银行卡、手机卡、支付账户等，此类行为可能被不法分子利用进行洗钱、电信诈骗等违法犯罪活动，个人将承担相应法律责任；警惕陌生账户大额资金往来、频繁转账拆分交易等异常情况，不参与不明来源的资金结算、转账等活动；办理金融业务时，主动配合金融机构完成客户尽职调查，如实提供个人身份信息、资金来源及用途等相关资料；增强个人信息保护意识，妥善保管身份证号、银行卡号、密码、验证码等敏感信息；如发现疑似洗钱行为，及时通过中国人民银行反洗钱举报电话、金融机构客服热线等渠道进行举报。

反洗钱工作非一日之功，全民参与方得长效。鼎诚人寿徐州中支相关负责人表示，作为保险行业反洗钱工作的践行者，公司将以此次宣传活动为契机，持续深耕反洗钱工作，一方面不断深化内部员工的反洗钱学习培训，结合保险业反洗钱工作要求开展常态化、专业化培训，提升员工的专业素养与履职能力，确保反洗钱要求融入保险业务全流程；另一方面将积极探索多元化、精准化的宣传形式，把反洗钱宣传延伸至社区、高校、更多企业等基层场景，让反洗钱知识走进千家万户。同时，公司将进一步健全反洗钱长效工作机制，加强与监管部门及相关单位的沟通协作，严格落实客户尽职调查、大额交易和可疑交易报告等法定义务，以实际行动筑牢反洗钱第一道防线。

此次鼎诚人寿徐州中支的反洗钱宣传活动，是保险业落实新修订《反洗钱法》要求的生动实践，更是金融机构践行社会责任的具体体现。在金融安全愈发重要的当下，反洗钱工作需要金融机构、社会公众、监管部门的协同发力。未来，鼎诚人寿徐州中支将继续以“守护金融安全，服务民生发展”为己任，持续推动反洗钱知识普及，引导社会公众提升风险防范能力，凝聚全民反洗钱的强大合力，为维护徐州辖区金融秩序稳定、保障人民群众合法权益贡献坚实的保险力量。