华安处置｜虚拟货币处置实战录：警方半年追踪，26万黄金案的博弈

华安虚拟货币处置（huaancz.com）报道，近年来，虚拟货币以其去中心化、跨境流动快、匿名性强等特点，逐渐成为网络黑产资金转移的“灰色通道”。一些不法分子伪装成所谓“承兑商”，在非法交易平台与电诈团伙之间充当“洗白中介”，严重干扰金融秩序与司法追赃。

近日，安徽合肥新站公安分局历经半年缜密侦查，成功斩断一条利用虚拟货币转移诈骗赃款的犯罪链条，抓获涉案“承兑商”刘某，揭开了一张隐匿在数字资产交易背后的洗钱网络。

案件源头要追溯至2025年6月。新站区居民程某某因点击手机弹窗广告，下载一款来源不明的交友软件，随即被诈骗团伙以“修复账号解锁同城约会”为名诱导刷单。在多次小额返利获取信任后，程某某被要求通过线下购买黄金并交付至指定地点“验资”的方式完成大额刷单，最终被骗26万元。警方在侦办此案时并未止步于前端诈骗手法，而是紧盯资金流，发现其中一笔赃款在转入一个私人银行账户后，迅速被提现至微信钱包。这笔资金的接收者，正是一名长期活跃于“黑市”的虚拟货币承兑商——刘某。
据调查，2025年6月7日，刘某通过某非法虚拟货币交易平台售出一定数量的USDT，对应款项恰好包含受害人程某某被骗资金。刘某在明知款项来源可疑的情况下，仍快速完成提现并转移至个人微信账户，涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得。新站分局民警顺线追踪，围绕刘某的数字身份、社交工具、交易平台进行交叉比对，历经长达半年的数据研判与实地摸排，最终锁定其藏匿于四川某地。2026年1月15日，抓捕组连夜出击，将刘某抓获归案。
审讯显示，刘某自2020年起便以虚拟货币交易为业，长期通过境外聊天软件对接“上游买家”，在多个缺乏KYC认证的非法平台频繁买卖虚拟货币，逐步形成一条固定的销赃通道。为躲避监管，他在交易中频繁更换账户、分拆金额、混用不同支付渠道，试图增加追踪难度。然而，公安机关利用大数据穿透式追踪，将碎片化交易链完整还原。目前，刘某已被依法采取刑事强制措施，案件仍在进一步深挖中。
该案清晰揭示：虚拟货币并非法外之地，任何借助数字资产从事洗钱、掩饰犯罪所得的行为，都将面临法律全链条打击。随着监管部门与司法机关对虚拟货币交易监测、资金追踪、跨域协作能力持续增强，这类披着“去中心化”外衣的新型犯罪，终将被逐一击破。