非法集资案件认定标准是怎样的

　　现在有很多没有资质的机构非法提高存款利率吸收公众存款，给市场经济带来了极大的不稳定性因素和风险，很多家庭也因此负债累累、血本无归。

　　网友咨询：

　　非法集资案件认定标准是怎样的？

　　马松林律师解答：

　　非法集资，是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。非法集资案件的认定：

　　1.非法性。未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金。例如，一些不法分子未获得金融监管部门的许可，擅自开展所谓的 “投资理财项目” 来吸收公众资金。

　　2.公开性。通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传，吸引大量不特定对象关注，邀请社会公众参加，吹嘘投资项目的前景和收益，以此来招揽投资者。

　　3.利诱性。承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。

　　4.社会性。向社会公众即社会不特定对象吸收资金。就是说集资行为不是针对特定的少数人，而是面向社会大众广泛开展。

　　马松林律师补充：

　　非法集资人，是指发起、主导或者组织实施非法集资的单位和个人；所称非法集资协助人，是指明知是非法集资而为其提供帮助并获取经济利益的单位和个人。非法集资人、非法集资协助人应当向集资参与人清退集资资金。清退过程应当接受处置非法集资牵头部门监督。任何单位和个人不得从非法集资中获取经济利益。因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担。

　　清退集资资金来源包括：非法集资资金余额；非法集资资金的收益或者转换的其他资产及其收益；非法集资人及其股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员和其他相关人员从非法集资中获得的经济利益；非法集资人隐匿、转移的非法集资资金或者相关资产；在非法集资中获得的广告费、代言费、代理费、好处费、返点费、佣金、提成等经济利益；可以作为清退集资资金的其他资产。

　　【法律依据】

　　《防范和处置非法集资条例》

　　第二条　本条例所称非法集资，是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。

　　非法集资的防范以及行政机关对非法集资的处置，适用本条例。法律、行政法规对非法从事银行、证券、保险、外汇等金融业务活动另有规定的，适用其规定。

　　本条例所称国务院金融管理部门，是指中国人民银行、国务院金融监督管理机构和国务院外汇管理部门。

马松林律师

湖北维思德律师事务所执业律师

从事民商事领域、刑事辩护领域多年，在武汉市前五律师事务所执业，曾担任多家公司法律顾问，并且长期为金融机构、国企提供法律服务。