价格变动解读
今天500万+大额银票全线小幅上调:国股涨0.5BP、大商涨0.3BP、村镇/民营涨10BP。 这不是市场变差,而是卖方开始惜售——觉得价格已到底,试探性抬一点点价。结果转贴现行情稳住没被压回,直贴端跟着调整。 简单说:钱没突然紧,但“便宜票”不好找了,市场进入“价格企稳、双方博弈”阶段。
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快速扣费示例(6个月≈180天)
- 国股1.09%:1000万票面扣费 ≈ 1000万 × 1.09% × 180/360 =5.45万元(每十万545元)
- 大商1.20%:1000万扣费 ≈6万元(每十万600元)
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如何快速算自己票的扣费?
以6个月期限为例,常用公式(360天法): 扣费 ≈ 票面金额 × 年化利率 × 剩余天数 / 360
资金市场动态
今日2月6日,央行开展3000亿元14天期+315亿元7天期逆回购,到期4775亿元7天逆回购,实现净回笼1460亿元。资金面略有收紧,DR007开盘下跌8.21BP报1.4%,DR001下跌6.17BP报1.2574%。但票据市场并未明显转差,反而出现小幅“惜售抬价”博弈。
小结与建议
当前利率中枢仍处历史低位,但连续多日极低后出现小幅回升,属于正常博弈信号,而非风险信号。 对有贴现计划的中小微企业:
- 如果票质优(国股/大商),近期建议别一味等更低价,可分批锁定当前水平。
- 实际报价浮动大,建议登录银企贴官网输入票面信息(到期日+金额+承兑行)实时查最准价,多渠道比价。
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