两周搓出的Claude Cowork，让硅谷一夜蒸发2万亿，AI真要杀死软件？

本周，硅谷上演最惊悚的剧情。

全球资本市场对软件板块进行了无差别的抛售。Salesforce、Workday、Intuit……这些过去十年美股最坚挺的收租公，在短短一天内市值蒸发近 2580 亿美元（折合人民币 19785.13 亿元）。

抛售潮来得异常凶猛。美股软件股 2 月 3 日率先跳水，标普北美软件指数连续三周收跌，1 月累计跌幅达 15%，创下 2008 年以来最差单月表现。紧接着，恐慌蔓延至亚太市场，多家行业龙头股价暴跌。

没有宏观经济崩盘，没有黑天鹅事件。引发这场震荡的导火索，仅仅是因为一家 AI 公司 Anthropic，给它的 AI 装上了「手脚」。

华尔街用脚投票，给出了一个极度残酷的预判：在 AI 真正动手抢人类饭碗之前，传统的软件行业可能要先经历一次彻底的洗牌。

当 AI 只有一层窗户纸

引发海啸的那只蝴蝶，叫 Claude Cowork。

这是 Anthropic 在 2026 年开年甩出的王炸，一个桌面智能体应用。简单说，它不再是一个只会在对话框里陪你聊天的「大脑」，它开始具备了点击鼠标、管理文件、操作软件的「手脚」。

上周，Anthropic 发布了 11 款针对特定岗位的插件，覆盖法律、销售、财务、市场营销等核心业务领域。尤其是它推出的「法律插件」，表现得太像一个熟练的高知白领了。

通过连接 Slack 等企业工具，Claude Cowork 甚至能够自主完成「研究-起草-审核-归档」的全流程，而无需人类在不同软件间切换。

但所谓的法律插件，本质上只是一套提示词和配置设定。而这才是让投资者彻夜难眠的地方。

过去，像汤森路透（Thomson Reuters）这样的公司，靠着昂贵的法律数据库和所谓的专业软件壁垒赚得盆满钵满。他们的核心产品 CoCounsel，甚至底层就是跑在 OpenAI 之上的。

那时候大家相安无事，是因为 Claude 和 ChatGPT 只是一个 API，通过接口卖算力。汤森路透在上面盖楼，通过封装好的产品卖给用户。

但在 Claude Cowork 发布后，逻辑变了。

分析师们一针见血地指出：Anthropic 的野心早已不止于「卖模型」，而是要直接「掌控工作流」。

当房东开始直接卖精装修公寓时，原来的包工头就没饭吃了。Anthropic 直接发布了现成的垂直行业解决方案，平台本身就瞬间变成了软件公司的竞争对手。

Anthropic 首席执行官 Dario Amodei 更是直言不讳地警告：「未来 1 到 5 年内，50% 的入门级白领工作岗位可能会受到冲击。」

从法律到金融再到咨询，那些我们以为只有人能做的知识型工作，AI 都在陆续接手。而那些为这些工作提供软件工具的公司，正站在悬崖边上。

难以自证的「AI 冲击波」

眼下，软件供应商陷入了一个极其艰难的处境。它们必须证明自己不会受到 AI 的冲击。如果能展示营收增速回升，或许还能缓解市场对 AI 冲击的担忧。

但在当下的经济环境里，这几乎是一个不可能完成的任务。

就在上周，美国联合包裹运送服务公司 UPS 宣布计划今年再裁约 3 万人，同日，社交媒体公司 Pinterest 也宣布将裁员近 15%，短短几天后，亚马逊也再砍 1.6 万个工作岗位。

大厂都在勒紧裤腰带过日子。在企业开支收紧、裁员潮蔓延的背景下，CFO 们审批软件采购预算时也比以往任何时候都苛刻。

毕竟，既然 AI Agent 能以极低的成本完成工作，为什么还要花大价钱去买 SaaS 软件？这也就引出了一个令所有 SaaS 厂商窒息的趋势，软件的「降级」。

在一片哀嚎声中，那个卖铲子的男人站了出来。

英伟达 CEO 黄仁勋出席由思科系统公司主办的 AI 会议时，直接回怼了这种市场情绪：「有一种观点认为软件行业正在衰落，并将被 AI 取代。这是世界上最不合逻辑的说法，时间会证明一切。」

他的逻辑是：无论是人类还是 AI 智能体，执行任务最高效的方式是使用现有的工具，而不是重新发明工具。AI 将成为软件的「超级用户」。

老黄的话有道理。AI 不会凭空变出记录的合规性，企业依然需要记录系统来存储数据、管理权限、应对审计。代码不会消失，数据库不会消失。但他同时只说对了一半。

我们要厘清一个概念：AI 取代的不是软件背后的代码或逻辑，它取代的是「人类操作软件」这一中间环节，以及为了人类设计的「图形界面（GUI）」。

回想一下，过去你是怎么用 Photoshop 的？

你需要学习什么是图层、什么是蒙版、什么是通道，你需要记住几十个快捷键。Adobe 的护城河，很大程度上建立在你学会使用它所花费的时间成本上。

但现在呢？你对 AI 随口说出一句，「把背景换成赛博朋克风格」。在这个过程中，Photoshop 复杂的界面、密密麻麻的按钮、层层叠叠的菜单，统统变得毫无意义。

未来， Photoshop 可能只会变成 AI 调用的一个后台插件（甚至已经是了）。当软件从前台退守到后台，它的品牌溢价、它的用户粘性，甚至它的估值逻辑，都要大打折扣。

与之形成鲜明对比的是，OpenAI CEO Sam Altman 却认为 10 亿日活用户比最先进的模型更具价值。

殊不知当 OpenAI 还在试图通过堆砌产品功能、把自己变成一家更像样的 SaaS 公司时，Anthropic 却通过 Claude Cowork 证明了另一件事：最好的 AI 产品，不是为了成为下一个 SaaS 巨头，而是为了终结现在的 SaaS 模式。

AI 正在吞噬世界

多年前，马克·安德森曾经预言：「软件正在吞噬世界。」

现在，轮到 AI 开始吞噬软件了。这是一次残酷的 「物种筛选」。在 AI 的冲击下，软件行业正在分裂成两个物种。

第一种是「工具型」，它们注定会被淘汰。

那些功能单一、逻辑简单、纯粹靠堆砌按钮的软件。比如简单的 PDF 编辑器、初级报税软件、格式转换工具。它们在 AI Agent 面前没有任何还手之力，因为 AI 可以直接完成结果，用户不再需要中间的工具箱。

第二种是「系统型」，它们会活下来，但必须换个活法。

比如微软的 Office 体系，或者深度的 CRM（客户关系管理）系统。它们背后不仅仅是文档，而是企业的组织架构、合规流程和历史数据。

AI 可以帮你写文档，但 AI 很难凭空构建一套符合审计要求的企业合规系统。

此外，未来的软件公司，必须学会不再按「人头」收费，因为用软件的可能根本不是人。AI 智能体的崛起不仅仅是技术升级，它正在从根本上瓦解 SaaS 行业过去二十年赖以生存的商业模式——

按使用人数收费的软件订阅模式（Per-Seat Subscription）。

传统模式下，软件公司的收入与客户的员工数量正相关。你雇的人越多，购买的账号就越多，软件公司赚得越多。但 AI Agent 的核心价值是自动化，是减少完成任务所需的人力。

如果 Salesforce 真的推出了一个完美的 AI 销售代理，能顶替 5 个销售员，那么客户要做的第一件事，就是取消这 5 个人的软件订阅账号。

简言之，软件公司自动化程度越高，它的收入反而越低。这是一个死亡螺旋。

为了不被 AI 淘汰，SaaS 厂商必须在一个新的坐标系里寻找活路。既然人头注定会越来越少，那么收费的锚点，就必须从人转移到事上。

据知名分析机构 Gartner 的预测，到 2026 年底，40% 的企业级 SaaS 将包含基于结果的定价要素。这是一个巨大的思维转变。软件公司将不再参考 IT 工具定价，而是参考人类员工的薪资定价。

对于打工人而言，正如国际象棋大师 Garry Kasparov 在 1997 年提出人类与 AI 明确分工协作的半人马模式——未来人类只会负责战略决策，AI 负责计算/数据处理，各司其职。

过去二十年，我们简历上最显眼的位置，往往写着「精通 Office」、「熟练使用 Photoshop」、「擅长 SPSS 数据分析」。我们花费了无数个日夜，去学习如何适应软件的逻辑，去记忆那些反人类的菜单路径。

我们甚至产生了一种错觉：掌握了工具的操作，就掌握了工作的核心。

Claude Cowork 和它引发的软件暴跌，无情地戳破了这个泡沫。它告诉我们，那些我们引以为傲的软件操作技能，在 AI 面前可能一文不值。

在这个半人马合作的新世界里，你的审美、你的判断力、你定义问题的能力，才是真正让你脱颖而出的能力。

以后，别再夸自己会用软件了。在这个 AI 掌控工作流的新时代，只有一种人不会被淘汰，那就是清楚地知道自己想要什么，并能指挥千军万马（AI）去实现它的人。

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