别上当！守好自己的钱袋子

春节将至，家家户户喜迎传统佳节。而此时也往往是非法金融活动高发易发期，不法分子往往打着康养服务、区块链、虚拟货币、元宇宙等新概念实施非法金融活动。广大市民朋友：“天上不会掉馅饼，高利保本是陷阱”，大家要提升防范意识，守护好自己的财产，安全、安心过好幸福年。

那么，什么是非法集资？

非法集资常见手段有哪些？

如何识别防范？

下面这些防范非法集资知识

请大家一定要牢记！

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什么是非法集资？

根据《防范和处置非法集资条例》，非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。

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非法集资常见手段

一

承诺高额回报

不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话，许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资人在集资初期往往按时足额兑现承诺本息，待集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与人遭受经济损失。

二

编造虚假项目

不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种虚假项目，有的甚至组织免费旅游、考察等，骗取社会公众信任。

三

以虚假宣传造势

不法分子在宣传上往往一掷千金，聘请明星代言、名人站台，在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势。

四

利用亲情诱骗

有些类传销非法集资的参与人，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、血缘关系，编造自己获得高额回报的谎言，拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。

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防范非法集资锦囊

✅警钟长鸣 识别陷阱

时刻保持警惕，增强风险意识。面对不法分子不断翻新包装的非法集资犯罪手段，务必牢记：凡承诺到期还本付息且许诺高额回报的投资项目，皆需高度警惕。

✅查验资质 明辨虚实

投资前务必严格核查：一是查资质，即是否有相关金融业务资质；二是查项目，即底层资产真实性；三是查流向，即资金真实用途和去向；四是查舆情，即网络投诉记录等。此外，还应做好“证据”留存。为便于维权追责，投资时注意保存相关投资合同、通联记录、转账凭证等材料，遇到涉嫌非法集资行为时及时举报或报案。

✅三思而行 切勿盲从

投资决策前，务必冷静审慎！遇集资类宣传，切忌头脑发热，先征求家人、朋友或专业人士意见，经充分讨论、理性思考后再做决定。切勿轻信片面造势、熟人推介或“专家”站台，严防被高利诱惑蒙蔽而盲目投资。

来源:国家金融监督管理总局 防范和打击非法金融活动部际联席会议办公室 盱眙县金融管理服务中心 盱眙金融监管支局

融媒体编辑:刘娟

责任编辑:丁文

审核:王礼富

复审:王金波

终审:贾战军