她账户突然多出50万，骗子催她快取钱，她却转身报了警

江苏一位女士在社交软件上认识一个自称退役军人的男子，两人聊得投缘，没过几天，对方主动往她的银行卡里转了50万元，说这是启动资金，亏了也不用她赔，这位女士起初感到意外，但看到钱确实到账，心里便有些动摇了。

她去银行柜台试着取四万块钱，柜员当面点清那些钱都是真的，她心里踏实下来，觉得这个人也许靠得住，骗子很快发消息催她，说剩下那四十六万赶紧都取出来投进平台里，一天就能翻倍赚钱，语气显得特别着急，还告诉她错过这回机会的话，可能再等十年才有下一次。

银行柜员发现有问题，就问她这笔钱是从哪里来的，她随口说是朋友给的，柜员接着提醒说最近有骗子把赃款打到别人账户里，让人取出来再转走，看起来像是正常收入，其实一操作就成了帮凶，这句话让她愣了一下。

她忽然记起社区民警以前说过类似的案例，陌生人无缘无故给你钱，几乎都是陷阱，再回想这个自称军人的人从不视频通话，也不发位置信息，只用文字催促转账，节奏控制得特别紧，越想越觉得不对劲，她没有照做，直接去了派出所。

经过警方调查发现，那50万元根本不是投资款，而是来自另一起诈骗案的赃款，由于当前银行卡监管严格，“断卡行动”使得诈骗分子无法直接使用非法账户收款，于是转而采取“寄生洗钱”的手段：他们寻找一个看起来老实、对金融知识不太了解的人，把赃款打到这个人的账户里，制造出“合法入账”的假象，等到这个人相信后，再让他自己掏钱追加投入，或者帮他转走资金。

这种骗人的手法比以前更隐蔽，以前是直接让人把钱转给骗子，现在先给受害者真钱，让受害者放下戒心，再引导受害者自己掏钱继续投，一旦真的投进去，对方马上就联系不上了，受害者的钱没了，还可能被当成洗钱的同伙，这在法律上叫作掩饰、隐瞒犯罪所得罪，后果很严重。

中老年女性容易上当受骗，因为她们在社交平台上找人陪伴的需求比较强，骗子编造一个“退伍军人”的身份，正好戳中她们的孤独感，而且她们听到银行提醒、看到反诈宣传，往往不当一回事，觉得我又没贪心，能出什么事，还分不清“钱到账了”和“钱来路干净”是两回事，真币能取出来，不代表来源合法。

有人网上开玩笑讲，骗子怎么不来找我，我也想要天上掉下来的五十万，其实骗子不会随便撒网，他们专门挑那些平时不看反诈骗信息、一听说高回报就心动、对陌生人没有防备的人下手，你越觉得这事轮不到自己，就越容易成为目标。

现在银行和警方已经联手，大额异常入账会自动触发警报，但技术再厉害也挡不住人自己往坑里跳，那位女士最终没有动那46万，警察顺着线索抓到了背后的团伙，她后来跟朋友聊起这事，说当时要是手一抖点了确认，她现在可能就在派出所做笔录了。