山东
1月28日，人保寿险青岛市分公司组织开展保险产品适当性管理专题培训及工作部署会议。分公司班子成员、各业务部门和机构负责人、组训、消保兼岗、消保岗共40人参加会议。
人保寿险青岛市分公司消保部负责人全面解读了保险产品适当性管理的核心内涵、制度体系及全流程管控要求，为各流程工作开展建立基础。随后，各业务部门结合各自渠道业务特点，明确了本渠道在客户风险识别、营销人员分级管理、产品适当性匹配等环节的工作分工，要求全辖严格落实监管要求，推动工作落地见效。
消委会主任曾总作总结讲话，重点强调了产品适当性管理的刚性约束与重要意义，并提出四点要求。一是提高重视，统一思想，组织全员学习。要摒弃“重销售、轻合规”的理念，切实将“合适产品卖给合适客户”内化为职业准则。二是严控销售流程，杜绝违规操作。严禁代客评估、隐瞒产品风险等行为，确保客户风险评估全面、真实，产品匹配合规，销售流程可追溯。三是压实主体责任，强化部门协同。各业务部门和各机构负责人要亲自抓落实，消保部、合规部要加强联动形成监督合力，建立相关台账，发现问题立行立改，形成管理闭环。四是强化监督考核，严肃违规问责。将适当性管理执行情况纳入绩效考核，合规部开展常态化监督检查，对因违反适当性原则引发的投诉、处罚、声誉风险或导致公司损失的，将从严追责问责。
人保寿险青岛市分公司将以此次会议为契机，进一步夯实“大消保”工作布局，将适当性管理融入日常工作，以专业合规服务赢得市场信任，切实守护好广大保险消费者的合法权益，为“十五五”规划良好开局和公司高质量发展贡献力量。
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