“红盾金检”在行动 | 解析违法套路，划定履职“红线”！检察官这堂课干货满满

以案释法明边界

检察护航防风险

金融是国民经济的血脉

银行从业者作为

金融安全的“守门人”

其履职能力与法治素养

直接关系到金融行业的健康发展

为进一步筑牢金融行业安全防线，强化银行工作人员风险防范意识，近日，台江区检察院走进中国农业银行福州台江支行，以专题授课形式，围绕银行工作人员职业风险、四大职务类犯罪、洗钱类犯罪三大核心内容，聚焦洗钱套路甄别与反洗钱研判能力提升，以案释法、以法传技，与银行从业者共筑金融安全屏障。

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风险剖析

本次专题宣讲中，台江区检察院检察官陈燕青紧密结合金融领域工作实际，围绕银行工作人员履职期间的高频风险点展开深度解读，内容兼具专业性与实操性。

宣讲伊始，检察官以当前银行从业人员职业风险的严峻态势为切入点，重点剖析了职业风险的三大核心——道德风险、操作风险与认知风险，通过清晰界定行业违规与刑事犯罪的边界，帮助参会人员树立“知敬畏、存戒惧、守底线”的履职理念。

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罪名拆解

随后，检察官重点围绕非国家工作人员受贿罪、违法发放贷款罪、侵犯公民个人信息罪、职务侵占罪四大重点罪名，结合自身办案实践中的真实案例，详细拆解各罪名的犯罪构成、行为表现及相应法律后果，明确岗位履职中的“高压线”。

同时，针对当前各类经济犯罪尤其是电信网络诈骗犯罪中高发的洗钱行为，检察官深入剖析了金融行业人员履职过程中易出现的违法违规情形，拆解“分散转入、集中转出”等典型洗钱套路，并针对性传授“问、看、劝、报”四步工作法，指导参会人员精准识别交易“急、大、怪、多”的异常特征，切实提升反洗钱研判与风险防范能力。

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学习感受

此次宣讲内容贴合银行工作实际，案例鲜活、干货满满，得到了在场参会人员的一致认可。

大家纷纷表示，通过此次学习，不仅明晰了法律边界、增强了法治意识，更掌握了实用的风险防范技巧，深刻认识到金融犯罪手段隐蔽化、产业化的严峻态势。下一步，将把此次学到的法治知识和防范技巧融入日常业务工作，严格遵守合规流程，主动排查识别风险隐患，切实守护自身职业安全与金融行业健康发展。

本次普法宣讲是台江区检察院与中国农业银行福州台江支行党建共建系列活动之一，也是该院深化金融检察服务、护航金融安全的具体举措。

下一步，台江区检察院将持续深化与金融机构的协作配合，进一步完善全链条金融风险防控体系，持续擦亮“红盾金检”金融检察品牌，以检察力量为台江区构建海丝核心区现代金融中心保驾护航。

发送 | 台江区委政法委、台江区人民检察院

供稿 | 台江区人民检察院 陈燕青

编辑｜台江区人民检察院 兰宁、赵庆子

审核 | 台江区人民检察院 程 明

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