<span class="js_title_inner">岁末年初防非 | 参与“爱心捐赠”？你可能正在被动洗钱！

内容来源：公安部刑侦局，深圳反诈中心综合整理

近日，一种以“发放扶贫款”为名的新型电诈洗钱骗局在全国出现。重要提醒：只要让你“提供账户、帮忙转账”，绝对是诈骗！

真实案例：2万元“扶贫款”背后的陷阱

近日，四川乐山的李先生接到陌生电话，称下载某App参与“爱心捐赠”即可领取“国家扶贫款”。李先生按指引操作后，账户果然收到2万元“捐赠款”。

然而，这2万元实为外省一名电诈受害人的被骗资金！骗子随后要求李先生新办银行卡，并为他伪造工作证明，企图让他将钱转入新卡完成洗钱。所幸银行职员警惕性高、警方反应迅速，资金被成功拦截。

骗局核心：以“高额补贴”为饵，

实为找“洗钱工具”

这是当前诈骗分子新型洗钱套路之一。他们往往瞄准对新型犯罪了解不深、防范意识相对薄弱的中老年人群体，利用其账户转移赃款。

常见话术包括：“国家扶贫款”、“百万扶贫基金”、“养老金补贴”发放、“做任务领补贴”、“刷流水就能贷款”、以“保密”为由，并要求你学习相关“法律法规”以取得信任。

最终目的只有一个： 诱导你提供自己的银行卡、手机卡，用于接收、取现、转移诈骗得来的赃款。

国家机关、企事业单位绝对不会通过电话、短信、不明链接要求群众转账、刷流水或缴纳任何费用。

所有承诺高额回报，但要求你“提供账户、帮忙转账、取现”的，绝对都是诈骗。个人身份证、银行卡、手机卡及各类支付账户，绝对不要交给他人使用。

法律红线：出借账户，你可能已犯罪！

根据相关法律法规：即使是在不知情的情况下，你的账户被用于电信网络诈骗犯罪，只要达到一定数额，也可能构成“帮助信息网络犯罪活动罪”。若明知是犯罪所得仍协助转移，则可能构成“掩饰、隐瞒犯罪所得罪”。

个人银行账户、手机卡、支付账户，仅限本人使用。任何出租、出借、出售行为，都将承担法律责任！

反诈口诀

谎称扶贫发福利，

全是骗子玩猫腻。

个人信息藏心底，

守好钱包不亏己。

风险提示：本资料仅为投资者教育的目的而发布，不构成任何投资建议。我们力求本资料信息准确可靠，但不对这些信息的准确性、完整性和及时性做出任何保证，不对因使用该等信息而引发的损失承担任何责任，投资者不应以该等信息取代其独立判断或仅根据该等信息作出决策。基金有风险，投资需谨慎。

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