罕见！兴业银行首吃螃蟹，七家一级分行新设合规官，皆为行长兼任

作者 | 时也运也

编辑 | 顾柠

什么情况？兴业银行批量任命“行长”兼任首席合规官。

《金融机构合规管理办法》设置的一年过渡期接近尾声，基本上各家银行皆已配备首席合规官。甚至有机构已快速响应了《办法》所提“原则上应在省级分支机构或者一级分支机构设立合规官”的建议。

据金融人事消息，兴业银行北京、上海、南京、杭州、广州、深圳、济南等多家重要一级分行已经设立分行合规官，由分行行长兼任。不久前，总行层面刚聘副行长孙雄鹏为首席合规官。

兴业银行多家重要一级分行行长兼任合规官

如上文所述，兴业银行北京分行行长郝超、上海分行行长柯楷、南京分行行长叶向峰、杭州分行行长俞裕辉、广州分行行长焦晓明、深圳分行行长张卫国、济南分行行长刘宏现已增添新职务。

不难看出，设立了合规官的是兴业银行最重要的七家分行（无论分行资产规模还是员工数、机构数都是排名靠前的）。其中，北京分行、上海分行资产规模分别为8037.72亿元、8574.18亿元，是兴业银行唯二两家超8000亿元分行；南京分行、杭州分行、广州分行资产规模均在4000亿元以上，深圳分行、济南分行资产规模则均在2000亿元以上。

优先在资产规模和业务贡献度全行靠前的分行设立合规官，无疑释放出明确信号——兴业银行推动分行层级的合规管理体系建设，首先从核心业务区域展开，通过重点分行先行先试，以点带面，最终实现自上而下的全面推行。

据悉，兴业银行的合规风险管理目标，是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面合规管理体系建设，确保依法合规经营；同时建立了业务部门、合规管理部门、审计部门三道防线的合规风险管理运行机制，保障公司依法合规经营管理。

此前，兴业银行董事长吕家进也曾在发布会上表示，“危机不能浪费，学费不能白交，我们要从经历过的风险中重新检视风险管理理念和机制”，“要进一步树牢底线思维和极限思维，落实审慎稳健的风险偏好，健全分工明确、职责清晰、有机配合、有效制衡的三道防线，完善全面、全员、全流程的风险管理体系，运用数字化工具提升风险管理的质量和效率，确保风险曲线尽快掉头向下。”

1月21日，兴业银行发布2025年业绩快报，报告期末该行不良贷款率为1.08%，远低于银行业1.52%的平均水平，处于行业较优区间，拨备覆盖率达228.41%，符合监管要求；效益方面，去年末该行总资产突破11万亿达11.09万亿元，同比增长5.57%，营收、净利润连续两年正增长，实现营收2127.41亿元，同比增长0.24%，归母净利润774.69亿元，同比增长0.34%。

多家机构由行长兼任，首席合规官设立的两大模式

2025年3月正式实施的《金融机构合规管理办法》曾明确要求，一年过渡期内，金融机构应在总部设立首席合规官，原则上应在省级分支机构或者一级分支机构设立合规官，可根据自身经营情况单独设立，也可由高管兼任。

而由分行行长兼任合规官，就属于典型的“高管兼任”模式，通常强调顶层决策的协同性与执行效率，决策链条短，战略执行一致，能快速应对复杂风险。值得注意的是，若由金融机构行长兼任首席合规官，或由金融机构省级分支机构或者一级分支机构行长兼任合规官的，不需要另行取得任职资格许可。

《今日行长》注意到，自2024年12月《办法》发布以来，国内银行配备首席合规官职位便明显提速，其中高管兼任情况尤为突出。在孙雄鹏获聘前后，平安银行董事会决议聘任该行行助、首席风险官吴雷鸣兼任首席合规官，民生银行董事会聘任该行副行长黄红日兼任首席合规官，任职资格均待监管核准。

除副行长、行助外，早在分行长兼任合规官前，还有许多银行选择由总行行长兼任这一新兴职务。

据微众银行2025年半年报，该行前任行长李南青尚曾于当年上半年被聘兼任首席合规官；2025年8月，紫金银行聘任阙正和为行长，并兼任首席合规官；8月，江苏银行聘任行长袁军担任首席合规官；10月，无锡银行聘任行长陈红梅兼任首席合规官；11月，常熟银行聘任“85后”陆鼎昌为新任行长，同期被聘兼任首席合规官；12月，江阴银行发布公告显示，董事会聘任执行董事倪庆华兼任首席合规官...

星图金融研究院副院长薛洪言分析说，多家银行通过高管兼任方式快速落实监管要求，这种“高管兼任+内部提拔”的模式既保证了合规管理的权威性，又依托现有管理团队加速政策落地。

随着金融治理现代化向纵深推进，银行业的竞争逻辑正在重塑，站在“规模红利”与“合规红利”的十字路口，头部股份行如何在保持盈利增长的同时筑牢合规防线，将成为高质量发展与决定转型成效的关键。