江苏海门某商业银行踩 7 条红线被罚141.3万元！两名相关责任人连带受罚

1月22日，中国人民银行江苏省分行发布行政处罚决定信息公示表显示

江苏海门农村商业银行股份有限公司，因：

1. 违反金融统计相关规定；

2. 违反账户管理规定；

3. 违反数据安全管理规定；

4. 违反人民币流通管理规定；

5. 违反信用信息采集提供查询及相关管理规定；

6. 未按规定履行客户身份识别义务；

7. 与身份不明的客户进行交易，被警告并处罚款141.3万元。

同时，该行电子银行部周某因未按规定履行客户身份识别义务，与身份不明的客户进行交易，被中国人民银行江苏省分行罚款4.5万元；信贷管理部陆某烨因违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定被罚款1万元。

事实上，这并非海门农商上首次违规。

2019年6月6日，南通银保监分局对海门农商银进行了行政处罚，罚款金额高达40万元，而原因竟然就是因为贷款。

该行政处罚显示，江苏海门农商银行是因为未落实放款条件而发放贷款等行为，违反了《个人贷款管理暂行办法》第四十二条第（八）项以及《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项规定，故南通银保监分局对海门农商银行罚款40万元。

而据了解，在2017年的3月份，海门农村商业银行就因贷款管理不到位；贷款调查、检查不尽职等原因被南通监管分局处以罚款人民币30万元的行政处罚。

附：此次违法类型包括以下内容

• 违反金融统计相关规定：指金融机构在金融统计数据的采集、报送、审核等环节，未遵守中国人民银行的统计制度和要求，存在虚报、瞒报、迟报统计数据等行为，影响金融统计数据的真实性与准确性。

• 违反账户管理规定：指金融机构在银行账户的开立、变更、撤销及使用过程中，未执行《人民币银行结算账户管理办法》等规定，比如违规为客户开立账户、账户信息核验不严等。

• 违反数据安全管理规定：指金融机构未按要求保障金融数据的安全，存在数据泄露、滥用、存储不规范等问题，违反了国家及金融监管部门关于数据安全的相关制度。

• 违反人民币流通管理规定：指金融机构在人民币收付、兑换、清分等业务中，未遵守人民币管理相关法规，比如拒收现金、违规处理残缺污损人民币等。

• 违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定：指金融机构在征信业务活动中，未遵守《征信业管理条例》等规定，存在违规采集、不当提供或滥用信用信息的行为。

• 未按规定履行客户身份识别义务：指金融机构在与客户建立业务关系或进行交易时，未按反洗钱相关法规要求核实客户身份、了解资金来源与用途，属于反洗钱领域的核心违规行为。

• 与身份不明的客户进行交易：指金融机构在明知客户身份信息不完整、不真实的情况下，仍与其发生交易，严重违反了反洗钱的监管要求，会为违法资金流动提供便利。

更多详情

欢迎点击讨论

来源：中国人民银行江苏省分行官网