新加坡最大银行泄密案！中国籍PR传给骗子3300份客户资料，还被骗走10万

新加坡近日审理了一起引人关注的银行客户资料泄露案件。一名前大华银行女职员在未经授权的情况下，将超过1100名客户的个人信息提供给了一伙冒充“上海公安”的诈骗分子。该职员目前已因相关罪名被法庭定罪，正在等待最终判决。

据悉，中国籍被告曹某原是银行的贷款专员。她在2021年3月接到自称“中国公安”的诈骗电话，对方以协助调查为名，要求她提供银行内的客户资料。在随后半个月内，曹某私自访问了银行系统，查看了超过3300名客户的资料，并将其中至少1146人的详细信息通过社交软件发送给了诈骗团伙。直到4月下旬，她才意识到自己受骗并报警。

（图源：大华银行）

这起事件造成了严重的后果。调查显示，在资料泄露后，已有三名客户接到诈骗电话，其中两人分别损失了4500新元和2.25万新元，总计约2.7万新元。检方指出，此次泄露的客户资料数量之多史无前例，不仅给客户带来直接经济损失，也严重损害了银行的信誉。

今年1月13日，法庭就量刑问题展开辩论。检方认为被告的行为性质严重，建议判处24至32个月监禁。辩护律师则提出，被告同样是这起诈骗案的受害者，曾被骗走10万新元“保释金”，且案发时患有焦虑抑郁症状，影响了判断能力。律师还强调，被告在察觉受骗后主动报警，并未逃避责任。

法官表示需要时间考虑量刑，案件将延至3月10日宣判。目前，曹某已被银行解雇。

起底新加坡假冒官员骗局的

“升级剧本”

假冒政府官员的骗局，是目前新加坡最常见、造成损失也最严重的诈骗类型之一。它通常有两种精心设计的“剧本”，与之前讨论的大华银行案件高度相似。

（图源：新加坡警察部队）

第一种是直接冒充“中国公安”等海外机构，上来就指控受害者涉嫌洗钱等严重犯罪，营造巨大恐慌，要求其配合调查。

第二种则更具欺骗性，称为“双重冒充”。骗子会先假扮成本地银行、电信公司或新加坡政府部门的官员，联系受害者称其账户或身份有异常，随后“贴心”地将电话转接给冒充“中国公安”的同伙，让骗局显得环环相扣，极其逼真。

这种骗局之所以危害巨大，是因为骗子手段不断升级。他们不仅打电话，还会通过WhatsApp等社交软件与受害者长时间沟通，发送伪造的“警官证”，甚至将虚假的“法律文件”直接送到受害者家门口，以瓦解其最后的心理防线。其后果极为严重。仅在2025年上半年，新加坡就报告了超过1760起假冒官员案件，总损失高达1.265亿新元，其增速远超其他诈骗类型，已成为造成经济损失最严重的单一犯罪形式之一。

防不胜防的诈骗案如何识别

要防范此类骗局，必须牢记并坚守一个绝对核心的原则：任何真正的执法机构，无论来自哪里，都绝不会通过电话或网络要求你转账、索要密码或要求你私自泄露敏感信息。

请注意，海外机构无本地执法权：任何“中国公安”等海外执法机构，未经新加坡政府批准，无权在新加坡直接要求你配合调查或转账。无论是政府、银行还是警察，都不会通过电话、短信或社交软件向你索要银行密码、SingPass密码或OTP验证码。另外，新加坡警察会出示实体证件，绝不会通过WhatsApp发送警官证照片来“证明”身份。

新加坡警方建议公众采取“ACT”三步法来保护自己：

A（Add）加固防范，如安装ScamShield防诈骗应用、为银行账户设置交易限额并开启“资金锁”；

C（Check）核实信息，对任何可疑来电，立即通过官方公布的联系方式或拨打反诈骗热线1799进行核实；

T（Tell）及时告知，将骗局告知亲友，若已受骗务必立即报警并联系银行。

总之，面对任何自称政府官员、制造恐慌并要求你进行资金操作或提供密码的来电，最安全的做法就是直接挂断，并通过完全独立的官方渠道去求证。

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CH丨编审

新加坡法庭丨来源

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