上海
2025年，在金融监管总局的指导下，上海金融监管局按照“联防移打治”的“五个一”工作思路，联动公安、检察机关落实金融领域“黑灰产”集群打击工作部署，共发起全国集群战役15次，合力破获银行保险领域“黑灰产”案件117起，摧毁了犯罪集团40多个，抓获犯罪嫌疑人370余名，有力遏制金融领域“黑灰产”蔓延势头，持续净化金融生态。
一是实践一套跨部门联合工作机制，增进集群打击的协同性。建立健全上海地区金融犯罪打击治理联合工作机制，印发了5份金融犯罪联合惩治机制性文件，与公安、检察机关分别构建全国首个协同共治、协作配合办公室，实体化推进研判会商、办案支持、风险防范、源头治理等12个方面工作，形成部门协作、齐抓共管“一盘棋”的工作格局。
二是打造一套数智化防控系统，突出全流程案件风险管理的精准性。通过多维数据比对，实现跨数据库联合建模，构建金融领域“黑灰产”模型组，提升线索定位精准性，探索贯通数据识别、信息侦测、风险预警、线索移送、立案打击的信息化作战路径，提高“黑灰产”集群战役惩防数智化水平。
三是移送一批重大线索，强化金融领域“黑灰产”治理的前瞻性。统一辖内案件线索移送模板和证据标准，通过“专项金融稽查+机构排摸串并”双线筛查线索，召开200多场线索分析研判会，深挖犯罪信息链、资金链、技术链、人员链，向公安机关移送近900条重点线索，切实做到金融领域“黑灰产”早识别、早预警、早暴露、早处置。
四是打击一批典型案件，注重发挥案例警示震慑的有效性。联合破获车险分期贷款诈骗案、以“债务重组”为名非法放贷案和豪车险职业骗保索赔案等重点案件，并进行联合挂牌督办。针对“职业索赔”“职业背债人”等案情复杂的重大案件，共同商议案件定性、证据规格、罪名认定，联合发布27个金融领域“黑灰产”典型案例，形成类案打击、起诉、通报的“上海样板”。
五是构建一个综合治理系统，夯实打击金融领域“黑灰产”的坚实基础。坚持打击和防范并举。联合开展“清朗浦江·e企共治”整治网上金融信息乱象专项行动，源头治理金融领域“黑灰产”乱象。指导行业建立“退旧投新”信息核查系统，签订长三角保险业跨区域联动机制合作备忘录，推动跨区域金融犯罪联合打击和防范“退保黑产”工作。在“3·15”金融消费者权益保护教育宣传、“5·15”全国公安机关打击和防范经济犯罪宣传日、“7·8全国保险公众宣传日”等关键时点开展防范金融领域“黑灰产”宣传，跨地区、跨部门、跨行业合力净化金融市场环境。
本文来源：国家金融监督管理总局上海监管局
上观号作者：上海金融
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