天津
不知道大家有没有发现，虽然都说现在的人更加“自我”“独立”，可是生活中，我们还是很容易对一些东西产生“信任”。
信任熟悉的品牌、信任朋友转发来的链接、信任那些听起来“正规”的名头。
也正是这份信任，成了不少骗局最好的掩护。
一批批看似“背景光鲜”的理财APP、投资项目，就是凭借这份“信任”，在微信群、朋友圈，甚至亲友的聊天对话框里悄然出现。
它们有的冒充国家机构，有的山寨知名企业，有的搬出“区块链”“AI”这些热门词，而最终都指向同一个目的：拿走你口袋里的钱。
来看看今天这些骗局，是如何利用我们的信任、焦虑和期待，一步步编织出让人难以挣脱的网。
No.1虚构的“中华兴讯”APP
冒充“人民银行相关人员”，以“国家扶贫补贴”“受骗资金返还”为名，通过社交群发广告，号称可领取198万元高额补贴，诱导用户填写身份证、银行卡、手机号等详细信息。
实际上，这是在搜集个人信息，后续很可能指挥受害人用自己银行卡接收诈骗资金，再通过取现、转账等方式“洗白”赃款。一旦涉案，持卡人将面临法律风险。
请大家切记：国家机关不会通过APP、微信群里私下联系你发钱！
详情：以“扶贫基金”名义骗卡洗钱 这种新型诈骗案件已有多人上当
No.2套牌的“奥园”APP
这个项目近期以“期权回购”为幌子，制作了大量“成功提现”的虚假视频，在群内不断推出“限时优惠”“新人专享”，吸引大批人投资入金。
这种密集推广往往是跑路前的信号。目的就是利用高回报诱惑更多人进场，然后关闭平台敛财。
如果你已参与，建议立即停止投入，并尝试提现。
No.3虚构的“人民资产”APP
今年12月30日，晋江市安海镇政府通过官方公众号“今日安海”发文，明确指出“人民资产”APP是诈骗软件，提醒群众切勿下载。
这类APP常打着“国字头”名义，实则与官方毫无关系。
详情：紧急提醒！不要下载“人民资产”APP！
No.4套牌的“高盛理财”APP
该APP冒用知名企业信息，宣传“AI量化理财”，所有交易全部通过USDT进行。
有用户反映，下载后软件会自动读取手机通讯录、相册等信息，之后黑屏，并引导用户关闭手机权限设置，疑似植入“屏幕共享”木马。一旦中招，手机里的支付密码、验证短信都可能被窃取，后果严重。
正规理财APP绝不会要求用户关闭手机系统安全设置。遇到此类情况，必有猫腻，请务必远离！
No.5套牌的“Two sigma 双西格玛”
打着“全球领先AI量化对冲基金”的名头，以“30天日化1.0%到360天1.8%”的超高静态收益吸引参与者。加上10%的动态返利以及10%-80%团队分润，年化甚至高达648%！
然而，真正的双西格玛只做机构和高净值客户的专业投资，从来不会面向普通个人推出高日化理财，更不会用虚拟货币U交易、靠钱包绑定操作。这个项目就是借着知名企业的名字装门面，实则毫无关系。
承诺的1%日化高收益更是完全违背金融常识。正规理财年化不过3%-5%，这种收益承诺本质就是用后入者的钱给前人发收益的庞氏骗局。
同时，平台利用虚拟币交易，根本不受金融监管，资金通过钱包流转，平台一旦跑路，投资者的钱根本追不回来。
千万不要被“高收益、秒提现”的噱头蒙蔽，遇到这类标榜超高收益还要求拉人的项目，直接远离才是最稳妥的。
No.6套牌的“朗润资本”APP
冒充正规投资机构，推出所谓“打新股”理财项目，日收益定在0.36%~2%之间，看起来比前面那些低调些，但同样是骗局。
其实早在去年11月，不少团队就出现提现困难现象，如今更是彻底崩盘。据了解，有受害者损失近800万元。
No.7虚构的“新质动力”APP
目前，该项目正在以“大额提现”为名，要求参与者缴纳29997元税金。
当心！这是典型的“二次诈骗”手法。利用用户急于提现的心理，再次收费。凡是让人先交钱才能拿回本金的，99.99%都是骗局。
No.8悦某AI
该项目崩盘跑路已经一年多的时间，虽然多次声称即将重新开网，却无一次兑现承诺。
近日，有参与者表示，项目方开始以“发放回款补贴”为名联系受害人，声称只要拉5个新人组建团队，并承诺不报案，就能领取“补偿”。
这其实就是换了个“海外悦某”的马甲，想再割一波。
骗局的重启往往就是利用受害者“想回本”的心态，请大家保持理智，一个项目一旦崩盘，几乎不可能通过“再投一次”挽回损失。
No.9虚构的“中国制造2025”APP
平台至今还在以名义向参与者收取费用，包括388元激活费、1688-10800元兑付卡费用、2500元高效提现通道费、数千元黄金勋章费、2188元线下银行提现签约费、800-2000元专属卡费等等。
但参与者反映，这些费用全部缴纳后仍未成功提现，仅在收到“30日内陆续打款”的通知后便再无音讯。
此前，公安部已明确此类项目属于“民族资产解冻类”骗局项目。
记住：凡是以“国家项目”名义忽悠参与者多次交费的，都是骗局。
No.10OTM公链
对外定位为“RWA产业级专属公链”，主打区块链与传统产业资产。发行原生代币OTM，代币分配涵盖节点质押奖励、生态发展基金、社区激励等七大模块。
随后推出UpSwap交易所，设置多轮矿池产出UP代币，按参与者所在“小区”订单量分级给予高额UP奖励。
这类模式高度依赖新人加入和资金流入，一旦增长停滞，代币价值可能归零。
No.11虚构的“情系三农落地篇”APP
这个项目在过去两年已多次关网、重启、再跑路。今年7月称“被黑客攻击”后消失，近期又以“落地篇”名义复活，要求老用户交300-1800元“认领金”激活原有资产。
这明显是同一批人换壳再骗，专盯那些还不死心的老用户。
No.12虚构的“益慈善”APP
冒用“财政部”名义，谎称为参与“爱华捐助”者发放补贴，诱导用户注册。
近日又以“确权兑付”为由，要求缴纳2580元核验费。
此收费行为属于常见诈骗手法，请参与者保持警惕，及时止损。
No.13套牌的“CloudFactory”APP
冒充某商会，利用其香港公司的信息制作虚假APP，兜售日收益率远超正常投资市场的虚假理财项目。除新手区项目周期仅为10天外，剩下所有投资项目周期最短为120天，锁仓期极长。
同时，平台根据用户充值和团队人数设立多个层级发放动态奖励。以高额奖励金诱导参与者通过USDT充值投资。
此类结构已具备传销特征，且资金通过USDT进出，脱离监管，风险极高。
No.14北海1040传销组织
网友亲人被骗至该传销组织，缴纳7万元参与其中，随后试图发展网友为下线，听课期间，网友才发现亲人陷入传销，因此寻求专业劝说老师帮助解救。
该传销组织通常以“北部湾开发”“西部大开发”为名，谎称国家支持项目，利用“五级三晋制”为新人“洗脑”。为了增加迷惑性，将69800元投资款改完7万元。
详情：亲历北海“资本运作”传销骗局：真的是北部湾“画圈经济”？69800是假70000是“真”？
No.15银川灵武33500传销组织
虚构“人力资源双向扶贫”项目，利用伪造政策文件和“黄金标志”，宣称投资33500元回报300-500万元。在宁夏银川、贺兰、石嘴山、甘肃金昌等地尤为活跃，该传销团伙都尤为活跃！
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