和谐健康小课堂：关于警惕虚拟货币非法交易的风险提示

近年来，虚拟货币交易炒作活动死灰复燃，不法分子通过各类渠道开展虚拟货币非法交易，以“高波动、高回报”“元宇宙代币”为噱头诱骗群众投资，严重侵害公众财产安全、扰乱金融市场秩序。为守护好群众“钱袋子”，现提示广大群众警惕此类风险，谨防财产损失。

一、常见虚拟货币非法交易套路

（一）伪装热点概念。不法分子以“区块链”“虚拟货币挖矿”“元宇宙资产”等新兴概念为噱头，包装“空气币”“传销币”虚假项目，利用公众认知缺口夸大收益，宣称“短期翻倍”“零风险保本”，实则无真实经营业务，纯靠炒作收割资金。

（二）搭建虚假平台。搭建仿冒正规金融平台的交易网站或APP，伪造交易数据、盈利截图和专业界面，营造稳健收益假象。初期返还小额收益骗取信任，待用户加大投入后，便以“系统维护”“账户冻结”为由限制提现，最终卷款失联。

（三）传销式拉新推广。以“拉人头返佣”“层级分红”为核心，要求用户凭邀请码注册，鼓励发展下线投资，以上线收益绑定下线投入。将虚拟货币交易包装成创业项目，本质是用新投资者资金向旧投资者兑付“收益”，形成传销链条，最终必然崩盘。

（四）诱导跨境交易。借助虚拟货币跨境流动性优势，诱导投资者向境外私人或非正规账户转账，宣称跨境交易收益更高。通过社交软件、境外网站跨域推送，短时间吸引大量投资，后期客服失联，因跨境维权难度大，投资者本金基本无法追回。

虚拟货币非法交易暗藏多重风险：一是法律风险，我国明确禁止虚拟货币代币发行融资及交易炒作，相关交易合同不受法律保护，纠纷发生后投资者维权无门；二是资金安全风险，非正规交易平台资质缺失、技术薄弱，易遭黑客攻击，平台也可能挪用资金，一旦倒闭用户资金血本无归。

二、风险识别要点

（一）查合法性。我国无合法虚拟货币交易平台，任何宣称“合规交易虚拟货币”的均为虚假宣传，其交易炒作活动不受法律保护。

（二）看收益承诺。凡承诺“保本保息”“高年化收益”“短期暴富”的虚拟货币项目，无论包装何种概念，均为非法陷阱。

（三）观运营模式。若核心盈利依赖“拉人头赚奖励”、层级分明，而非真实业务经营，需警惕传销式诈骗。

（四）审资金流向。要求资金转入私人、境外不明账户或非正规渠道充值的，切勿轻信。

三、风险防范建议

（一）树立正确认知。牢记虚拟货币非法定货币，摒弃“一夜暴富”心理，坚决不参与任何虚拟货币交易、挖矿、理财活动。

（二）拒绝非正规渠道。不下载非正规交易APP、不登录陌生网站、不加入投资社群，警惕社交软件、弹窗推送的相关项目。

（三）严防信息与资金风险。不向陌生账户转账，不泄露身份证、银行卡、验证码等敏感信息，不录入人脸、指纹等生物数据。

（四）及时举报维权。发现非法交易或权益受损，立即终止交易，留存完整证据，通过国家反诈APP、金融监管部门举报，涉嫌诈骗的拨打110报警。

请广大群众提高警惕，认清虚拟货币非法交易的本质危害，不信、不参与、不转发相关投资宣传，发现线索及时举报，共同维护金融市场秩序和自身财产安全。